potřebuji podnikatelský plán pro svou pojišťovací agenturu?

pokud zakládáte agenturu, budete potřebovat obchodní plán a to z několika důvodů. Nejen, že podnikatelský plán vám pomůže plánovat a měřit váš pokrok na každém kroku, je to prodejní nástroj pro získání investorů a zdroj pro najímání správných zaměstnanců. A co je nejdůležitější, budete potřebovat obchodní plán, když hledáte schůzky dopravce. Někteří dopravci použijí tento plán k určení, zda vám umožní prodávat jejich jménem.

podnikatelský plán pro pojišťovací agenturu je živý a dýchající dokument, který mění tvar, jak se vaše podnikání vyvíjí, roste a mění. Nezapomeňte tento dokument několikrát ročně znovu navštívit a vyladit jej podle posunů, které vaše agenturní zkušenosti zažívají.

obecně lze říci, že většina obchodních plánů pro pojišťovací agentury je dlouhá asi 20 až 30 stránek. Zahrnuli jsme zde odkaz na bezplatnou šablonu, abyste mohli začít.

součástí obchodního plánu jsou následující prvky, takže shromážděte tyto informace dříve, než začnete pracovat na šabloně, kterou stáhnete!

shrnutí

Toto je první část obchodního plánu. Shrnuje základní části vašich plánů bez přílišných podrobností. A co je nejdůležitější, uvádí vaše cíle. Nejdůležitější částí tohoto dokumentu je uvést, čeho doufáte, že dosáhnete, aby čtenář měl jasno v tom, co chcete. Budete chtít zkontrolovat celý dokument a napsat to na konci.

popis agentury

nejprve popište svou agenturu a také popište, v co doufáte, že vaše agentura bude v budoucnu. Například, může být dvě osoby tým nyní, kteří prodávají pouze P& C, ale hledáte rozšířit a přidat život a zdravotní pojištění agenti do svého týmu. Dejte to svým čtenářům vědět.

obchodní cíle

popište, co plánujete udělat, aby se váš multi-vertikální cíl stal skutečností. Uveďte každý způsob, jakým plánujete pracovat na dosažení svého cíle (tj. 100 000 dolarů v příjmech z majetku a obětí a 100 000 dolarů v životě a zdraví). Například, uveďte, kolik uvozovek chcete dát pers měsíc a jaké procento předpovídáte, že zavřete. Dodat, že budete kupovat vede od renomované společnosti, jako je SmartFinancial jako součást svých strategií. Pokud jste si koupili knihu podnikání jiného agenta, napište, že budete těžit tento zdroj a křížový prodej do své vlastní existující knihy podnikání.

Analýza trhu

v této části budete chtít ukázat, kolik toho víte o pojišťovnictví a co vidíte v budoucnu. Seznam oblastí potenciálního prodeje a růstu a oblastí, které budou náročnější a proč. Například s vědomím, že cyber pojištění je vznikající produkt, uvedete to jako trend a zmíníte se o kontaktování všech klientů business insurance, aby prodali tento produkt, který není zahrnut v obecné politice odpovědnosti. Nebo řekněme, že se snažíte prodat více domů pojištění produktů pro spotřebitele. Vytvořte profil těchto spotřebitelů, uvedením věku, Rod, obsazení, umístění, atd. Odhadněte, kolik z vašich klientů auto pojištění změní své majitele domů dopravci pro balíček dohodu.

Vytvořte sekci o svých konkurentech: kdo jsou? V jakých oblastech si konkurujete? Jaký je jejich podíl na trhu? Zkuste porovnat své a jejich silné a slabé stránky, abyste zjistili, kde můžete mít nějaký pákový efekt. Tato část vám velmi pomůže při doladění vaší značky a stanovení toho, co vás odlišuje od konkurence. Pokud máte s touto sekcí těžké časy, práce s ní vám poskytne mnohem jasnější “ plán útoku.“

uveďte své slabiny, výzvy a stropy. Například může být schopen najmout život a zdraví agenta, jako byste chtěli udělat, vzhledem k vysoké náklady na pracovní sílu (tedy potřeba půjčky). Nebo můžete být omezeni ve svých znalostech marketingu a technologie, což velmi ztěžuje generování potenciálních zákazníků. Zde v plánu můžete podrobně řešit řešení. Například: místo spoléhání se na omezené zdroje a technologie dělat náš vlastní marketing, stát, že budete kupovat kvalitní vede od SmartFinancial místo. Pro vlastní potřebu by bylo dobré porovnat náklady na najímání lidí na vaše blogování / sociální média versus nákup potenciálních zákazníků.

obchodní operace

zde budete chtít vysvětlit, jaký druh společnosti máte. Je to C, S nebo LLC? Nebo máte obecnou nebo komanditní společnost? Pokud existuje více vlastníků, uveďte je zde a poskytněte nějaké informace o pozadí a roli každého vlastníka ve společnosti.

pokud máte zaměstnance, uveďte je zde a vysvětlete jejich roli a povinnosti. Pokud plánujete najmout více zaměstnanců, uveďte, co budou dělat.

pokud ještě nemáte kancelář, zapište si požadavky na fyzické umístění, které budete potřebovat. Kde by to mělo být v ideálním případě? Jak daleko je to od vašich špičkových konkurentů? Budete se tu vídat s klienty? A co zákazníci? Uveďte odhadované náklady na provoz prostoru, nezapomeňte zahrnout nájemné, účty, nábytek, vybavení a vše ostatní, co budete potřebovat ke spuštění kanceláře.

produkty a služby

seznam všech pojistných produktů, které plánujete prodat. Zahrňte doplňky, jako je pojištění gap, silniční asistence,ručení dluhopisů, pojištění proti povodním a zemětřesení.

plánujete nabízet služby kromě pojištění? Například bude váš život a zdraví nový pronájem dělat finanční poradenství a plánování odchodu do důchodu?

popište svou prodejní strategii a to, co nabízíte zákazníkům po prodeji. Existuje call centrum po pracovní době? Pracujete o víkendech? Dlouhodobě, co nabízíte? Máte každoroční přezkum zásad nebo proces requoting, abyste zjistili, zda můžete nabídnout nižší sazby?

jak plánujete získat více schůzek a jaká je vaše struktura provize?

Marketing

máte značku? Co takhle logo, vizitky, webové stránky? Seznam všeho, co máte a co plánujete implementovat / vytvořit.

jak plánujete růst své klientské základny? Popište svou marketingovou strategii (direct mail, sociální média, blogování, e-mailový marketing, tisková nebo rozhlasová reklama atd.).

zde také uveďte své výdaje. Plánujete vyrábět firemní trička, poznámkové bloky, pera, klobouky? Jak je chcete distribuovat pro zviditelnění nebo je plánujete dát pouze zaměstnancům?

prodej

jaká je vaše prodejní strategie (poloměr 5 mil nebo národně)? Budete najímat producenty nebo jsou vaši agenti dělají prodej příliš? Budete kupovat zájemce mimo své území, abyste se co nejvíce rozvětvili? Budete pracovat se zdrojem doporučení? Zde uveďte podrobný popis, dokonce i o tom, jak plánujete nábor nových zaměstnanců. Také zmínit, pokud máte v plánu koupit vede místo utrácení peněz generování vede na vlastní pěst.

uveďte své výdaje a kompenzační plány pro každého zaměstnance.

také zde stanovte cíle Komise pro rok, měsíc a týden. Rozhodněte se, kolik nabídek budete muset dát, abyste splnili svůj cíl.

prognóza financí

Toto je možná nejdůležitější část vašeho obchodního plánu, zejména pokud jej používáte pro financování nebo pro získání úkolů. Investoři (nebo věřitelé) to také použijí pro jasnou představu o tom, co od vás očekávat.

ujistěte se, že množství peněz, které požadujete, odpovídá rozpisovým projekcím ve vašem obchodním plánu.

zde byste měli vytvořit podrobný odhad předpokládaných příjmů. To je důležité pro věřitele i dopravce. Vytvořte realistické odhady, jinak zvýšíte červené vlajky. Je dobré být optimistický bez stanovení nerealistických očekávání, která dopravci a věřitelé okamžitě uznají.

  1. prodej: budete muset předpovědět svůj prodej v příštích třech letech, první měsíc od měsíce a druhý a třetí rok ve čtvrtletních segmentech. Oddělte každý řádek pojištění. Vypočítejte všechny náklady na příjmy, například pokud kupujete potenciální zákazníky pro vyhlídky, ujistěte se, že je to ve vaší prognóze prodeje a odečte se od hrubého příjmu, abyste určili předpokládanou hrubou marži na politiku.
  2. výdaje: Vytvořte prognózu nákladů na spuštění a jednu pro provozní náklady. Náklady na spuštění zahrnují licenční poplatky a další náklady, které jsou při spuštění agentury nevyhnutelné. Věci jako nájemné, elektřina, platy a rozpočet na nákup pojistných smluv spadají pod provozní náklady.
  3. Výkaz Peněžních Toků: Za každý měsíc budete muset ukázat, jak peníze proudí dovnitř a ven pro vaše podnikání. Toto prohlášení by mělo zahrnovat věci, jako jsou peněžní příjmy z prodeje, distribuce vlastníků, mzdy, provozní náklady, náklady na spuštění, úvěrový úrok, úvěrové splátky, vyplacené dividendy atd.
  4. výkaz zisku a ztráty: ukažte, jaký je váš čistý zisk, pomocí čísel z vašich prognóz prodeje, výdajů a peněžních toků. Opět se jedná o projekci, ale měla by dát svým věřitelům / dopravcům představu o tom, kolik budete dělat.
  5. Rozvaha: Zde je seznam vašich aktiv a pasiv. Například, pokud vlastníte půdu, jde to sem. Stejně tak nábytek atd. Vaše závazky jsou úvěrové zůstatky, jako jsou půjčky a kreditní karty.
  6. analýza zlomu: budete muset ukázat svým investorům a dopravcům, když již nebudete zadluženi. To je to sladké místo, když se vaše celkové výdaje rovnají objemu prodeje a vyděláváte víc, než dlužíte.

Přejeme vám hodně štěstí. Jsme tu vždy, abychom vám pomohli zvýšit návratnost investic.

Tým SmartFinancial

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.