har jeg brug for en forretningsplan for mit forsikringsbureau?

hvis du starter et agentur, skal du have en forretningsplan og af flere grunde. Ikke kun vil en forretningsplan hjælpe dig med at planlægge og måle dine fremskridt hvert trin på vejen, det er et salgsværktøj til at få investorer og en ressource til at ansætte de rigtige medarbejdere. Vigtigst er det, at du har brug for en forretningsplan, når du leder efter operatøraftaler. Nogle luftfartsselskaber vil bruge denne plan til at afgøre, om du vil tillade dig at sælge på deres vegne.

en forretningsplan for et forsikringsbureau er et levende og vejrtrækningsdokument, der ændrer form, når din virksomhed udvikler sig, vokser og ændrer sig. Sørg for at revidere dette dokument flere gange om året og justere det i henhold til de Skift, dit agentur oplever.

generelt er de fleste forretningsplaner for forsikringsagenturer omkring 20 til 30 sider lange. Vi har inkluderet et link her til en gratis skabelon, så du kan komme i gang.

komponenter i en forretningsplan omfatter følgende elementer, så indsamle disse oplysninger, før du begynder at arbejde på den skabelon, du henter!

sammendrag

dette er den første del af en forretningsplan. Det opsummerer de væsentlige dele af dine planer uden for mange detaljer. Vigtigst er det, at det angiver dine mål. At angive, hvad du håber at opnå, er den vigtigste del af dette dokument, så læseren er klar over, hvad du ønsker. Du vil gerne gennemgå hele dit dokument og skrive dette i slutningen.

Agenturbeskrivelse

beskriv først dit agentur og beskriv også, hvad du håber, at dit agentur vil være i fremtiden. For eksempel kan du være et to-personers team nu, der kun sælger P&C, men du søger at udvide og tilføje livs-og sundhedsforsikringsagenter til dit team. Lad dine læsere vide dette.

forretningsmål

Beskriv, hvad du planlægger at gøre for at gøre dit multi-vertikale mål til virkelighed. Nævn hver eneste måde, du planlægger at arbejde hen imod dit mål (dvs. $100.000 dollars i indtægter i Ejendom og ulykke og $100.000 i liv og sundhed). Angiv for eksempel, hvor mange tilbud du sigter mod at give pers måned, og hvilken procentdel du forudsiger, at du lukker. Tilføj, at du køber kundeemner fra et velrenommeret firma som SmartFinancial som en del af dine strategier. Hvis du har købt en anden agents forretningsbog, skal du skrive, at du vil udvinde denne kilde og krydssalg til din egen eksisterende forretningsbog.

markedsanalyse

i dette afsnit vil du gerne vise, hvor meget du ved om forsikringsbranchen og hvad du ser i fremtiden. Liste områder af potentielle salg og vækst og områder, der vil være mere udfordrende og hvorfor. For eksempel ved at vide, at cyberforsikring er et voksende produkt, vil du liste det som en tendens, og du vil nævne at kontakte alle dine forretningsforsikringskunder for at krydse sælge dette produkt, som ikke er inkluderet i en generel ansvarspolitik. Eller lad os sige, at du forsøger at sælge flere husejere forsikringsprodukter til forbrugerne. Opret en profil for disse forbrugere, ved at angive alder, køn, beskæftigelse, beliggenhed, osv. Anslå, hvor mange af dine bilforsikringskunder der skifter deres husejere til en pakkeaftale.

Opbyg et afsnit om dine konkurrenter: Hvem er de? På hvilke områder konkurrerer du med hinanden? Hvad er deres markedsandel? Prøv at sammenligne din og deres styrker og svaghed for at finde ud af, hvor du kan have en vis gearing. Dette afsnit vil være meget nyttigt for dig, når du finjusterer dit brand og fastlægger, hvad der adskiller dig fra konkurrencen. Hvis du har svært ved dette afsnit, at arbejde igennem det vil give dig en meget klarere “angrebsplan.”

Angiv dine svagheder, udfordringer og lofter. For eksempel kan du muligvis ikke ansætte en livs-og sundhedsagent, som du gerne vil gøre på grund af de høje arbejdsomkostninger (dermed behovet for et lån). Eller du kan være begrænset i din viden om markedsføring og teknologi, hvilket gør generering af kundeemner meget vanskeligt. Her i planen kan du Detaljerede løsninger. For eksempel: i stedet for at stole på begrænsede ressourcer og teknologi til at lave vores egen markedsføring, skal du angive, at du i stedet vil købe kvalitetsledninger fra SmartFinancial. For din egen skyld ville det være godt at sammenligne omkostningerne ved at ansætte folk til at gøre din blogging/sociale medier versus købe kundeemner.

forretningsdrift

her vil du forklare, hvilken slags selskab du har. Er det en C, S eller LLC? Eller har du et generelt eller begrænset partnerskab? Hvis der er flere ejere, skal du liste dem her og give nogle oplysninger om hver ejers baggrund og rolle i virksomheden.

hvis du har medarbejdere, skal du liste dem her og forklare deres rolle og ansvar. Hvis du planlægger at ansætte flere medarbejdere, skal du angive, hvad de vil gøre.

hvis du endnu ikke har et kontor, skal du skrive dine krav til den fysiske placering, du har brug for. Hvor skal det ideelt set være? Hvor langt er det fra dine bedste konkurrenter? Vil du se kunder her? Hvad med kunder? Angiv de anslåede omkostninger ved at køre pladsen, og sørg for at medtage husleje, regninger, møbler, udstyr og alt andet, du har brug for for at drive kontoret.

produkter og tjenester

liste over alle de forsikringsprodukter, du planlægger at sælge. Medtag tilføjelser som gap forsikring, vejhjælp, kautionsaftaler obligationer, oversvømmelse og jordskælv forsikring.

har du planer om at tilbyde service bortset fra forsikring? For eksempel, vil dit liv og sundhed ny leje gøre finansiel rådgivning og pensionering planlægning?

Beskriv din salgsstrategi og hvad du tilbyder kunder efter et salg. Er der et after-hours call center? Arbejder du ugedage? Langsigtet, hvad tilbyder du? Har du en årlig gennemgang af politikken eller en anmodningsproces for at se, om du kan tilbyde lavere priser?

Hvordan planlægger du at få flere aftaler, og hvad er din kommissionsstruktur?

Marketing

har du et brand? Hvad med et logo, visitkort, en hjemmeside? Liste over alt, hvad du har, og hvad du planlægger at implementere/oprette.

Hvordan planlægger du at vokse din kundebase? Beskriv din marketingstrategi (direct mail, sociale medier, blogging, e-mail marketing, print eller radio reklame osv.).

angiv også dine udgifter her. Planlægger du at lave firma t-shirts, notesblokke, penne, hatte? Hvordan planlægger du at distribuere disse for synlighed, eller planlægger du kun at give dem til medarbejderne?

salg

Hvad er din salgsstrategi (5-mile radius eller nationalt)? Vil du ansætte producenter, eller sælger dine agenter også? Vil du købe kundeemner uden for dit normalt område for at forgrene dig så meget som muligt? Vil du arbejde med en henvisningskilde? Giv detaljerede beskrivelser her, selv om hvordan du planlægger at rekruttere nye ansættelser. Nævn det også, hvis du planlægger at købe kundeemner i stedet for at bruge penge på at generere kundeemner på egen hånd.

Angiv dine udgifter og dine kompensationsplaner for hver medarbejder.

sæt kommissionsmål også her for året, måneden og ugen. Bestem, hvor mange tilbud du skal give for at opfylde dit mål.

prognose for Økonomi

dette er muligvis den vigtigste del af din forretningsplan, især hvis du bruger den til finansiering eller til at få opgaver. Investorer (eller kreditorer) vil også bruge dette til et klart billede af, hvad de kan forvente af dig.

sørg for, at det beløb, du anmoder om, svarer til de specificerede fremskrivninger i din forretningsplan.

her skal du oprette et detaljeret skøn over din forventede omsætning. Dette er vigtigt for både kreditorer og luftfartsselskaber. Opret realistiske skøn ellers vil du hæve røde flag. Det er godt at være optimistisk uden at sætte urealistiske forventninger, hvilke luftfartsselskaber og kreditorer vil genkende med det samme.

  1. Salg: du skal forudsige dit salg i løbet af de næste tre år, den første måned til måned og det andet og tredje år i kvartalsvise segmenter. Adskil hver linje af forsikring. Beregn alle omkostninger ved indtægter, for eksempel hvis du køber kundeemner til kundeemner, skal du sørge for, at det er i din salgsprognose, og at det trækkes fra din bruttoomsætning for at bestemme din forventede bruttomargin pr.politik.
  2. udgifter: Opret en prognose for startup udgifter og en for driftsudgifter. Startup udgifter omfatter licensafgifter og andre omkostninger, der er uundgåelige, når du starter et agentur. Ting som husleje, elektricitet, lønninger og budget til køb af forsikringsledninger falder ind under driftsudgifter.
  3. Pengestrømsopgørelse: For hver måned skal du vise, hvordan penge strømmer ind og ud for din virksomhed. Denne erklæring skal omfatte ting som kontante indtægter fra salg, ejerdistribution, lønningsliste, driftsudgifter, startup-udgifter, kreditrente, tilbagebetalinger af kredit, udbetalt udbytte, etc.
  4. resultatopgørelse: vis, hvad dit nettoresultat er, ved hjælp af tal fra dine salg, udgifter og pengestrømsprognoser. Igen er dette en fremskrivning, men bør give dine kreditorer / luftfartsselskaber en ide om, hvor meget du vil gøre.
  5. Balance: Her er hvor du liste dine aktiver og passiver. For eksempel, hvis du ejer jord, går det her. Det gør møbler osv. Dine forpligtelser er kreditbalancer, som lån og kreditkort.
  6. Break Even Analyse: du bliver nødt til at vise dine investorer og luftfartsselskaber, når du ikke længere vil være i gæld. Dette er det søde sted, når dine samlede udgifter er lig med dit salgsvolumen, og du tjener mere, end du skylder.

vi ønsker dig held og lykke. Vi er altid her for at hjælpe dig med at øge dit investeringsafkast.

Det Smartfinansielle Team

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.