Tarvitsenko liiketoimintasuunnitelman Vakuutuslaitokselleni?

jos perustat agentuurin, tarvitset liiketoimintasuunnitelman ja monestakin syystä. Ei vain liiketoimintasuunnitelma auttaa sinua suunnittelemaan ja mittaamaan edistymistäsi joka askeleella, se on myyntityökalu sijoittajien saamiseksi ja resurssi oikeiden työntekijöiden palkkaamiseen. Mikä tärkeintä, tarvitset liiketoimintasuunnitelman, kun etsit operaattorin tapaamisia. Jotkut lentoyhtiöt käyttävät tätä suunnitelmaa päättääkseen, salliiko sinun myydä heidän puolestaan.

vakuutuslaitoksen liiketoimintasuunnitelma on elävä ja hengittävä asiakirja, joka muuttaa muotoaan liiketoiminnan kehittyessä, kasvaessa ja muuttuessa. Varmista, että tarkistat tämän asiakirjan useita kertoja vuodessa ja muokkaat sitä toimistosi kokemien vuorojen mukaan.

yleisesti ottaen useimmat vakuutuslaitosten liiketoimintasuunnitelmat ovat noin 20-30 sivua pitkiä. Olemme sisällyttäneet linkin tähän ilmaiseen malliin, jotta voit aloittaa.

liiketoimintasuunnitelman osat sisältävät seuraavat elementit, joten kerää nämä tiedot ennen kuin aloitat lataamasi mallin työstämisen!

tiivistelmä

tämä on liiketoimintasuunnitelman ensimmäinen osa. Siinä on yhteenveto suunnitelmiesi olennaisista osista, ilman liikaa yksityiskohtia. Tärkeintä on, että siinä ilmoitetaan tavoitteesi. Se, että kerrot, mitä toivot saavuttavasi, on tärkein osa tätä asiakirjaa, jotta lukijalle on selvää, mitä haluat. Haluat tarkistaa koko asiakirjan ja kirjoittaa tämän loppuun.

Agency Description

kuvaile ensin agentuuriasi ja kerro myös, mitä toivot agentuurisi olevan tulevaisuudessa. Saatat esimerkiksi olla nyt kahden hengen tiimi, joka myy vain P&C: tä, mutta haluat laajentaa ja lisätä tiimiisi henki-ja sairausvakuutusasiamiehiä. Kerro tämä lukijoillesi.

Yritystavoitteet

kerro, mitä aiot tehdä toteuttaaksesi monikohtaisen tavoitteesi. Mainitse jokainen tapa aiot työskennellä tavoitteesi (eli $100,000 dollaria tuloja omaisuus-ja vahinkovakuutus ja $100,000 elämän ja terveyden). Esimerkiksi, ilmoita, kuinka monta lainausmerkkejä pyrit antamaan pers kuukausi ja mikä prosenttiosuus ennustat voit sulkea. Lisää, että voit ostaa johtaa hyvämaineinen yritys, kuten SmartFinancial osana strategioita. Jos olet ostanut toisen agentin kirja liiketoiminnan, Kirjoita, että olet louhinta tämän lähteen ja ristiinmyynti Oman olemassa kirja liiketoiminnan.

markkina-analyysi

tässä osiossa haluat näyttää, kuinka paljon tiedät vakuutusalasta ja mitä näet tulevaisuudessa. Listaa potentiaalisen myynnin ja kasvun alueet sekä alueet, jotka tulevat olemaan haastavampia ja miksi. Esimerkiksi, tietäen, että cyber vakuutus on kehittymässä tuote, voit luetella, että trendi ja voit mainita yhteyttä kaikkiin liiketoiminnan vakuutusasiakkaille rajat myydä tätä tuotetta, joka ei sisälly yleiseen vastuukäytäntöön. Tai sanotaan yrität myydä enemmän asunnon vakuutustuotteita kuluttajille. Luo profiili näistä kuluttajista listaamalla ikä, sukupuoli, ammatti, sijainti, jne. Arvioi, kuinka monet Autovakuutus asiakkaat vaihtaa asunnonomistajien harjoittajien nippu käsitellä.

Rakenna osio kilpailijoistasi: keitä he ovat? Millä aloilla kilpailette keskenään? Mikä on niiden markkinaosuus? Yritä vertailla omiasi ja heidän vahvuuksiaan ja heikkouksiaan selvittääksesi, missä sinulla voi olla vaikutusvaltaa. Tämä osio on erittäin hyödyllinen sinulle, kun hienosäätöä tuotemerkin ja määrittää, mikä erottaa sinut kilpailusta. Jos sinulla on vaikeuksia tämän osion kanssa, työskentely sen läpi antaa sinulle paljon selkeämmän ” hyökkäyssuunnitelman.”

listaa heikkoutesi, haasteesi ja kattosi. Esimerkiksi, et voi palkata elämän ja terveyden agentti kuin haluaisit tehdä, koska korkeat työvoimakustannukset (siis tarve lainan). Tai, saatat olla rajoitettu tietämyksesi markkinoinnin ja teknologian, mikä tekee tuottaa johtaa erittäin vaikeaa. Täällä, suunnitelma, voit yksityiskohtaisesti ratkaisuja. Esimerkiksi: sen sijaan, että luottaisit rajallisiin resursseihin ja teknologiaan tehdäksesi omaa markkinointiamme, ilmoita, että ostat sen sijaan laadukkaita liidejä Smartfinancialilta. Oman itsesi vuoksi olisi hyvä vertailla kustannuksia palkkaamalla ihmisiä tekemään bloggaaminen / sosiaalinen media vs. osto johtaa.

yritystoiminta

Tässä haluat kertoa, millainen yhtiö sinulla on. Onko se C, S vai LLC? Tai onko sinulla yleinen tai kommandiittiyhtiö? Jos omistajia on useita, luettele ne tässä ja kerro kunkin omistajan taustasta ja roolista yhtiössä.

jos sinulla on työntekijöitä, listaa heidät tässä ja selitä heidän roolinsa ja vastuunsa. Jos aiot palkata lisää työntekijöitä, listaa, mitä he tekevät.

jos sinulla ei vielä ole toimistoa, kirjoita ylös vaatimuksesi fyysisestä sijainnista, jota tarvitset. Missä sen pitäisi mieluiten olla? Kuinka kaukana se on kärkikilpailijoistasi? Tapaatko asiakkaita täällä? Entä asiakkaat? Listaa arvioidut kustannukset käynnissä tilaa, varmista sisällyttää vuokra, laskut, huonekalut, laitteet ja kaikki muu sinun täytyy ajaa toimistossa.

tuotteet ja palvelut

listaa kaikki vakuutustuotteet, jotka aiot myydä. Sisältää lisäosia, kuten gap vakuutus, Tiepalvelu, vakuussitoumukset, tulva-ja maanjäristysvakuutus.

aiotko tarjota palvelua vakuutuksen lisäksi? Esimerkiksi, onko elämän ja terveyden Uusi palkata tekee talousneuvontaa ja eläkkeelle suunnittelu?

kerro myyntistrategiastasi ja siitä, mitä tarjoat asiakkaille alennusmyynnin jälkeen. Onko siellä puhelinpalvelua? Työskenteletkö viikonloppuisin? Mitä tarjoat pitkällä tähtäimellä? Onko sinulla vuotuinen politiikan tarkistus tai requoting prosessi nähdä, jos voit tarjota alhaisemmat hinnat?

miten aiotte saada lisää nimityksiä ja mikä on komission rakenne?

markkinointi

onko sinulla brändi? Entä logo, käyntikortit, nettisivut? Listaa kaikki mitä sinulla on ja mitä aiot toteuttaa/luoda.

miten aiot kasvattaa asiakaskuntaasi? Kuvaile markkinointistrategiasi (suoramainonta, sosiaalinen media, bloggaaminen, sähköpostimarkkinointi, printti-tai radiomainonta jne.).

listaa myös kulusi tähän. Aiotteko tehdä yhtiön T-paitoja, muistilappuja, kyniä, hattuja? Miten aiotte jakaa näitä näkyvyyden vuoksi vai aiotteko antaa niitä vain työntekijöille?

myynti

mikä on myyntistrategiasi (5 kilometrin säteellä tai valtakunnallisesti)? Palkkaatko tuottajia vai myyvätkö agenttisi myös? Ostatko johtolankoja tavanomaisen alueesi ulkopuolelta haarautuaksesi mahdollisimman paljon? Aiotko työskennellä lähete lähde? Anna yksityiskohtaiset kuvaukset tässä, jopa siitä, miten aiot palkata uusia työntekijöitä. Myös, mainita se, jos aiot ostaa johtaa sijaan menojen rahaa tuottaa johtaa itse.

listaa jokaisen työntekijän Kulut ja palkitsemissuunnitelmat.

Aseta tässäkin komission tavoitteet vuodelle, kuukaudelle ja viikolle. Päätä, kuinka monta lainausmerkkiä sinun täytyy antaa, jotta voit täyttää tavoitteesi.

talousennuste

tämä on mahdollisesti tärkein osa liiketoimintasuunnitelmaasi, varsinkin jos käytät sitä rahoitukseen tai toimeksiantojen saamiseen. Sijoittajat (tai velkojat) myös käyttää tätä selkeä kuva siitä, mitä odottaa sinulta.

varmista, että pyytämäsi rahamäärä vastaa liiketoimintasuunnitelmasi eriteltyjä ennusteita.

tähän kannattaa luoda tarkka arvio ennustetuista tuloista. Tämä on tärkeää niin velkojille kuin liikenteenharjoittajillekin. Luo realistisia arvioita muuten nostat punaisia lippuja. On hyvä olla optimistinen asettamatta epärealistisia odotuksia, jotka liikenteenharjoittajat ja velkojat tunnistavat heti.

  1. myynti: sinun on ennustettava myyntisi seuraavan kolmen vuoden aikana, ensimmäisen kuukauden aikana ja toisen ja kolmannen vuoden aikana neljännesvuosittain. Erota jokainen vakuutuslinja. Laske kaikki kustannukset tulot, esimerkiksi jos olet ostamassa johtaa näkymiä, varmista, että se on oman myynnin ennuste ja se vähennetään bruttotulot määrittää ennustettu bruttokate per politiikka.
  2. kulut: Laadi ennuste aloituskuluista ja yksi toimintakuluista. Perustamiskulut sisältävät lisenssimaksut ja muut kustannukset, joita ei voida välttää perustettaessa virasto. Asiat, kuten vuokra, sähkö, palkat ja budjetti ostaa vakuutus johtaa kuuluvat liiketoiminnan kulut.
  3. Rahavirtalaskelma: Jokaisen kuukauden, sinun täytyy näyttää, miten rahaa virtaa sisään ja ulos yrityksesi. Tämä selvitys pitäisi sisältää asioita, kuten kassatulot myynnistä, omistajat Jakelu, palkanlaskenta, toimintakulut, käynnistyskulut, rivi luotto korko, linja luoton takaisinmaksut, osingot maksettu, jne.
  4. tuloslaskelma: Näytä nettotuloksesi käyttämällä myynti -, kulu-ja kassavirtaennusteiden numeroita. Jälleen, tämä on ennuste, mutta pitäisi antaa velkojien / harjoittajien käsitys siitä, kuinka paljon teet.
  5. Tase: Tässä on, jos luet varat ja velat. Jos esimerkiksi omistaa maata, se menee tänne. Niin myös huonekalut ym. Velkasi ovat luottosaldoja, kuten lainoja ja luottokortteja.
  6. Break Even-analyysi: sinun on näytettävä sijoittajillesi ja lentoyhtiöillesi, kun et enää velkaannu. Tämä on se makea paikka, kun kokonaismenosi ovat yhtä suuret kuin myyntimääräsi ja tienaat enemmän kuin olet velkaa.

toivotamme teille onnea. Olemme aina täällä auttamassa sinua kasvattamaan sijoituksesi tuottoa.

SmartFinancial Team

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.