szükségem van üzleti tervre a biztosítási irodám számára?

ha ügynökséget indít, üzleti tervre lesz szüksége, és több okból is. Az üzleti terv nemcsak az út minden lépésében segít megtervezni és mérni a haladást, hanem értékesítési eszköz a befektetők megszerzéséhez és erőforrás a megfelelő alkalmazottak felvételéhez. A legfontosabb, hogy üzleti tervre lesz szüksége, amikor szállítói találkozókat keres. Egyes fuvarozók ezt a tervet használják annak meghatározására, hogy engedélyezik-e a nevükben történő értékesítést.

a biztosítási ügynökség üzleti terve egy élő és lélegző dokumentum, amely megváltoztatja alakját, ahogy vállalkozása fejlődik, növekszik és változik. Győződjön meg róla, hogy újra ezt a dokumentumot évente többször csípés szerint a műszakban a hivatal tapasztalatait.

Általánosságban elmondható, hogy a biztosítási ügynökségek legtöbb üzleti terve körülbelül 20-30 oldal hosszú. Már benne egy linket itt egy ingyenes sablont, így az induláshoz.

az üzleti terv összetevői a következő elemeket tartalmazzák, ezért Gyűjtse össze ezeket az információkat, mielőtt elkezdené dolgozni a letöltött sablonon!

Vezetői összefoglaló

ez az üzleti terv első szakasza. Összefoglalja terveinek lényeges részeit, túl sok részlet nélkül. A legfontosabb, hogy meghatározza a céljait. A dokumentum legfontosabb része annak megadása, hogy mit szeretne elérni, hogy az olvasó tisztában legyen azzal, hogy mit akar. Érdemes átnézni a teljes dokumentumot, és ezt a végére írni.

ügynökség leírása

először írja le ügynökségét, és írja le azt is, hogy mit remél az ügynöksége a jövőben. Például lehet, hogy egy két személy csapat most, akik csak eladni P& C, de keres, hogy bővítse és add élet – és egészségbiztosítási ügynökök a csapat. Hagyja, hogy az olvasók tudják ezt.

üzleti célok

írja le, mit tervez tenni annak érdekében, hogy a több vertikális célkitűzése valósággá váljon. Említsen meg minden egyes módot, amellyel a cél elérése érdekében kíván dolgozni (azaz 100 000 dollár bevételt vagyonban és balesetben, valamint 100 000 dollárt az életben és az egészségben). Például adja meg, hogy hány idézetet szeretne adni a pers hónapban, és milyen százalékot jósol, hogy bezárja. Adja hozzá, hogy stratégiáinak részeként olyan jó hírű cégtől vásárol vezetőket, mint a SmartFinancial. Ha vásárolt egy másik ügynök Üzleti könyvét, írja meg, hogy bányászni fogja ezt a forrást, és keresztértékesíti a saját meglévő üzleti könyvét.

piacelemzés

ebben a részben meg szeretné mutatni, hogy mennyit tud a biztosítási ágazatról és mit lát a jövőben. Sorolja fel a potenciális értékesítési és növekedési területeket, valamint azokat a területeket, amelyek nagyobb kihívást jelentenek és miért. Például, tudva, hogy a számítógépes biztosítás egy feltörekvő termék, ezt trendként sorolja fel, és megemlíti, hogy kapcsolatba lép minden üzleti biztosítási ügyféllel, hogy keresztezze ezt a terméket, amely nem szerepel az általános felelősségi politikában. Vagy tegyük fel, hogy több lakástulajdonos biztosítási terméket próbál eladni a fogyasztóknak. Hozzon létre egy profilt ezekről a fogyasztókról, az életkor felsorolásával, nem, foglalkozása, elhelyezkedés, satöbbi. Becsülje meg, hogy hány autó biztosítási ügyfelek váltani a lakástulajdonosok fuvarozók egy köteg foglalkozik.

építs ki egy szakaszt a versenytársaidról: kik ők? Mely területeken versenyeztek egymással? Mi a piaci részesedésük? Próbáld összehasonlítani a tiédet és az erősségeiket és gyengeségeiket, hogy kitaláld, hol lehet valamilyen tőkeáttétel. Ez a szakasz nagyon hasznos lesz az Ön számára, amikor finomhangolja márkáját, és meghatározza, mi különbözteti meg a versenytársaktól. Ha van egy nehéz idő ebben a szakaszban, dolgozik rajta kapsz egy sokkal világosabb ” terv támadás.”

sorolja fel gyengeségeit, kihívásait és felső határait. Például előfordulhat, hogy nem tud olyan élet-és egészségügyi ügynököt felvenni, mint amilyet szeretne, a magas munkaerőköltség (tehát a kölcsön szükségessége) miatt. Vagy korlátozott lehet a marketing és a technológia ismerete, ami nagyon megnehezíti a leadek generálását. Itt a tervben részletezheti a megoldásokat. Például: ahelyett, hogy korlátozott erőforrásokra és technológiára támaszkodnánk a saját marketingünk elvégzéséhez, állítsuk be, hogy minőségi leadeket vásárol a SmartFinancial-tól. A saját kedvéért jó lenne összehasonlítani az emberek felvételének költségeit a blogolás/közösségi média elvégzéséhez, szemben a vásárlási vezetőkkel.

üzleti műveletek

itt szeretné elmagyarázni, hogy milyen vállalat van. Ez egy C, S vagy LLC? Vagy van általános vagy korlátolt felelősségű társaság? Ha több tulajdonos van, sorolja fel őket itt, és adjon meg néhány információt az egyes tulajdonosok hátteréről és szerepéről a vállalatban.

ha vannak alkalmazottai, sorolja fel őket itt, és magyarázza el szerepüket és felelősségüket. Ha több alkalmazottat kíván felvenni, sorolja fel, mit fognak csinálni.

ha még nincs irodája, írja le a szükséges fizikai helyre vonatkozó követelményeit. Hol legyen ideális? Milyen messze van a legjobb versenytársaitól? Találkozol itt ügyfelekkel? Mi a helyzet az ügyfelekkel? Sorolja fel a hely üzemeltetésének becsült költségeit, ügyelve arra, hogy tartalmazza a bérleti díjat, a számlákat, a bútorokat, a berendezéseket és minden mást, amire szüksége lesz az iroda működtetéséhez.

termékek és szolgáltatások

sorolja fel az összes eladni kívánt biztosítási terméket. Tartalmazza a kiegészítőket, mint a gap biztosítás, a közúti segítségnyújtás, a kezességi kötvények, az árvíz és a földrengés biztosítás.

tervez-e szolgáltatást nyújtani a biztosításon kívül? Például, az életed és az egészséged új bérlete pénzügyi tanácsadást és nyugdíjtervezést végez?

ismertesse értékesítési stratégiáját és azt, hogy mit kínál az ügyfeleknek az értékesítés után. Van-e munkaidő utáni call center? Dolgozik hétvégén? Hosszú távon, mit kínál? Van egy éves politikai felülvizsgálat vagy egy requoting folyamat, hogy ha tud nyújtani alacsonyabb árak?

hogyan tervezi, hogy több kinevezést kap, és mi a jutalékstruktúrája?

Marketing

van egy márka? Mit szólnál egy logóhoz, névjegykártyához, weboldalhoz? Soroljon fel mindent, ami van, és mit tervez megvalósítani/létrehozni.

hogyan tervezi növelni ügyfélkörét? Ismertesse marketingstratégiáját (közvetlen levél, közösségi média, blogolás, e-mail marketing, nyomtatott vagy rádiós reklám stb.).

itt is sorolja fel költségeit. Tervezi, hogy céges pólókat, jegyzettömböket, tollakat, kalapokat készít? Hogyan tervezi ezeket a láthatóság érdekében elosztani, vagy csak azt tervezi, hogy az alkalmazottaknak adja őket?

értékesítés

mi az értékesítési stratégiája (5 mérföldes sugár vagy országosan)? Felvesz producereket,vagy ügynökei is eladják? Fogsz vásárolni vezet kívül a szokásos területén ágaznak ki, amennyire csak lehetséges? Fogsz dolgozni egy ajánló forrás? Adjon részletes leírást itt, még arról is, hogyan tervezi új alkalmazottak felvételét. Is említse meg, ha azt tervezi, hogy vásárolni vezet, ahelyett, hogy pénzt generál vezet a saját.

sorolja fel költségeit és kompenzációs terveit minden alkalmazott számára.

itt is határozzon meg bizottsági célokat az évre, a hónapra és a hétre vonatkozóan. Döntse el, hogy hány idézetet kell megadnia a cél elérése érdekében.

pénzügyi előrejelzés

ez valószínűleg az üzleti terv legfontosabb része, különösen, ha finanszírozásra vagy megbízások megszerzésére használja. A befektetők (vagy hitelezők) ezt is felhasználják, hogy világos képet kapjanak arról, hogy mit várhatnak tőled.

győződjön meg arról, hogy a kért pénzösszeg megegyezik az üzleti terv tételes előrejelzéseivel.

itt részletes becslést kell készítenie az előrejelzett bevételről. Ez mind a hitelezők, mind a fuvarozók számára fontos. Készítsen reális becsléseket, különben vörös zászlókat emel. Jó optimistának lenni anélkül, hogy irreális elvárásokat támasztanánk, amelyeket a fuvarozók és a hitelezők azonnal felismernek.

  1. értékesítés: a következő három évre előre kell jeleznie eladásait, az első hónapról hónapra, a második és a harmadik évre pedig negyedéves szegmensekben. Különítse el az egyes biztosítási sorokat. Számítsa ki a bevétel összes költségét, például ha potenciális ügyfeleket vásárol, győződjön meg róla, hogy szerepel az értékesítési előrejelzésben, és levonásra kerül a bruttó bevételből, hogy meghatározza az előrejelzett bruttó árrést politikánként.
  2. költségek: hozzon létre egy előrejelzést az indítási költségekre és egy a működési költségekre. Az indítási költségek magukban foglalják az engedélyezési díjakat és egyéb költségeket, amelyek elkerülhetetlenek az ügynökség indításakor. Olyan dolgok, mint a bérleti díj, a villamos energia, a fizetések és a biztosítási vezetők vásárlásának költségvetése, a működési költségek alá tartoznak.
  3. Pénzforgalmi Kimutatás: Minden hónapban meg kell mutatnia, hogy a pénz hogyan áramlik be és ki a vállalkozásához. Ennek a kimutatásnak olyan dolgokat kell tartalmaznia, mint az értékesítésből származó készpénzbevétel, a tulajdonosok elosztása, a bérszámfejtés, a működési költségek, az indítási költségek, a hitelkamat, a hiteltörlesztés, a kifizetett osztalék stb.
  4. eredménykimutatás: mutassa meg, mi a nettó nyeresége, az értékesítési, kiadási és cash flow-előrejelzésekből származó számok felhasználásával. Ismét ez egy vetítés, de meg kell adnia a hitelezőknek/fuvarozóknak egy ötletet arról, hogy mennyit fog tenni.
  5. Mérleg: Itt sorolja fel eszközeit és kötelezettségeit. Például, ha saját földje van, ide megy. Bútorok, stb. A kötelezettségek hitelegyenlegek, mint a hitelek és hitelkártyák.
  6. nullszaldós elemzés: meg kell mutatnia befektetőinek és fuvarozóinak, amikor már nem lesz adóssága. Ez az az édes hely, amikor a teljes költséged megegyezik az értékesítési volumennel, és többet keresel, mint amennyit tartozol.

sok szerencsét kívánunk. Mindig itt vagyunk, hogy segítsünk a befektetés megtérülésének növelésében.

Az Intelligens Pénzügyi Csapat

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.