私は私の保険代理店のためのビジネスプランが必要ですか?

あなたが代理店を開始している場合は、ビジネスプランが必要になりますし、いくつかの理由のために。 だけでなく、ビジネスプランは、あなたが計画し、あなたの進捗状況の方法のすべてのステップを測定するのに役立ちます、それは投資家と右の従業員を雇うためのリソースを取得するための販売ツールです。 最も重要なのは、キャリアの予定を探しているときにビジネスプランが必要になります。 一部の通信事業者は、あなたが彼らに代わって販売することを許可するかどうかを決定するために、この計画を使用します。

保険代理店の事業計画は、あなたのビジネスが発展し、成長し、変化するにつれて形を変える生きている呼吸の文書です。 この文書を年に数回再訪し、あなたの代理店の経験の変化に応じてそれを微調整することを確認してください。

一般的に言えば、保険代理店のほとんどのビジネスプランは、約20-30ページの長さです。 あなたが始めることができるように、私たちは、無料のテンプレートにここにリンクが含まれています。

ビジネスプランのコンポーネントには次の要素が含まれているため、ダウンロードしたテンプレートの作業を開始する前にこの情報を収集してくださ

エグゼクティブサマリー

これは事業計画の最初のセクションです。 それはあまりにも多くの詳細なしで、あなたの計画の本質的な部分を要約します。 最も重要なのは、それはあなたの目標を述べています。 達成することを望むものを示すことは読者がほしいと思うものがで明確であるようにこの文書の最も重要な部分である。 あなたはあなたの文書全体を見直し、最後にこれを書きたいと思うでしょう。

代理店の説明

まず、代理店を説明し、あなたの代理店が将来どのようになることを願っているかを説明します。 たとえば、p&Cのみを販売している2人のチームであっても、生命保険代理店と健康保険代理店をチームに拡大して追加しようとしているとします。 あなたの読者にこれを知らせなさい。

ビジネス目標

マルチ垂直目標を現実のものにするために何を計画しているかを説明します。 あなたがあなたの目的の方に働くことを計画するひとつひとつの方法を述べなさい(特性および死傷者の収入のすなわち$100,000ドルおよび生命および健康のLife100,000)。 たとえば、あなたがpers月を与えることを目指してどのように多くの引用符を述べ、あなたが閉じるよ予測どのような割合。 あなたの戦略の一環としてSmartFinancialのような評判の良い会社からリードを購入することになりますことを追加します。 別の代理店のビジネス本を買ったら、この源を採鉱し、ビジネスのあなた自身の既存の本に交差販売することを書いて下さい。

市場分析

このセクションでは、あなたが保険業界についてどれだけ知っているか、そしてあなたが将来どのように見えるかを示したいと思います。 潜在的な販売および成長の区域およびより挑戦的で、なぜである区域をリストしなさい。 たとえば、サイバー保険は新興製品であることを知って、あなたは傾向としてそれを一覧表示しますし、一般的な責任ポリシーに含まれていないこの製品を または、より多くの住宅所有者保険商品を消費者に販売しようとしているとしましょう。 年齢、性別、職業、場所、etceteraを一覧表示することにより、これらの消費者のプロファイルを作成します。 あなたの自動車保険の顧客の何が束の取り引きのための彼らの自家所有者のキャリアを転換するか推定しなさい。

あなたの競争相手に関するセクションを構築する:彼らは誰ですか? あなたはどの分野で他の人と競争していますか? 彼らの市場シェアは何ですか? あなたとその強みと弱さを比較して、レバレッジがどこにあるかを把握してみてください。 このセクションはあなたのブランドを微調整し、競争から離れて置くものが確立するときあなたのために非常に有用である。 あなたはこのセクションで苦労している場合は、それを介して作業すると、はるかに明確な”攻撃の計画を与えるでしょう。”

あなたの弱点、課題、天井をリストアップしてください。 たとえば、労働コストが高いため(したがって、ローンの必要性)、あなたがしたいような生命と健康のエージェントを雇うことができないかもしれません。 または、マーケティングおよび技術のあなたの知識で鉛を非常に困難に発生させることを限るかもしれない。 ここでは、計画で、解決策を詳細にすることができます。 例えば:私達の自身のマーケティングをするために限られた資源および技術に頼るかわりにSmartFinancialからの質の鉛を代りに買うことを述べなさい。 あなた自身のために、あなたのブログ/ソーシャルメディアを行うために人々を雇う費用とリードを購入する費用を比較することは良いでしょう。

事業運営

ここでは、あなたが持っている会社の種類を説明したいと思います。 それはC、SまたはLLCですか? または、一般的なまたは有限責任組合を持っていますか? 複数の所有者がいる場合は、ここにそれらをリストし、各所有者の背景と会社の役割についての情報を与えます。

従業員がいる場合は、ここにリストし、その役割と責任を説明してください。 あなたがより多くの従業員を雇うことを計画している場合は、彼らが何をするのかをリストしてください。

まだオフィスを持っていない場合は、必要な物理的な場所の要件を書き留めてください。 それは理想的にはどこにあるべきですか? それはあなたの上の競争相手からどこまであるか。 あなたはここでクライアントを見ていますか? お客様はどうですか? 家賃、手形、家具、機器、オフィスを実行する必要があります他のすべてを含めることを確認して、スペースを実行する推定コストを一覧表示します。

商品とサービス

あなたが販売する予定のすべての保険商品を一覧表示します。 ギャップ保険、道端での援助、保証債、洪水や地震保険のようなアドオンが含まれています。

保険以外のサービスを提供する予定はありますか? 例えば、あなたの生命および健康の新しい賃借りは財政の助言および退職計画をするか。

あなたの販売戦略と販売後に顧客に提供するものを記述します。 営業時間外のコールセンターはありますか? あなたは週末に仕事をしていますか? 長期的には、あなたは何を提供していますか? より低い率を提供できるかどうか見る年次方針の検討かrequotingプロセスを有するか。

どのように多くの予定を取得する予定ですか、あなたの委員会の構造は何ですか?

マーケティング

あなたはブランドを持っていますか? ロゴ、名刺、ウェブサイトはどうですか? あなたが持っているすべてのものと、実装/作成する予定のものをリストします。

どのようにあなたのクライアントベースを成長させる予定ですか? あなたのマーケティングの作戦を記述しなさい(直送便、社会的な媒体、blogging、電子メールのマーケティング、印刷物またはラジオの広告、etcetera)。

また、あなたの費用もここに記載してください。 あなたは会社のtシャツ、メモ帳、ペン、帽子を作る予定ですか? どのように可視性のためにこれらを配布する予定ですか、またはあなただけの従業員にそれらを与えることを計画していますか?

売上

あなたの販売戦略(半径5マイルまたは全国)は何ですか? 生産者を雇うか、または販売をしているあなたの代理店もであるか。 あなたは可能な限り分岐するためにあなたの通常の領土の外にリードを購入することになりますか? 紹介の源を使用するか。 あなたが新入社員を募集する方法についても、ここで詳細な説明を与えてください。 また、あなた自身の鉛を発生させるお金を使うかわりに鉛を買うことを計画すればそれを述べなさい。

各従業員の費用と報酬プランを一覧表示します。

ここでも、年、月、週のコミッション目標を設定します。 あなたの目的を満たすために与える必要がありますどのように多くの引用符を決定します。

財政予測

これはおそらく、特に資金調達や割り当てを取得するために使用している場合、あなたのビジネスプランの最も重要な部分です。 投資家(または債権者)はまた、あなたから何を期待するかの明確な画像のためにこれを使用します。

あなたが要求しているお金の量があなたの経営計画の項目別の予想と一致することを確かめなさい。

ここでは、予測収益の詳細な見積もりを作成する必要があります。 これは債権者およびキャリアにとって同様に重要である。 そうでなければ、赤旗を上げます現実的な見積もりを作成します。 キャリアと債権者がすぐに認識する非現実的な期待を設定せずに楽観的であることは良いことです。

  1. 売上高:四半期セグメントでは、次の3年間、最初の1か月間、2年目と3年目の売上高を予測する必要があります。 保険の各ラインを分離します。 たとえば、見込み客のリードを購入している場合は、売上予測に含まれていることを確認し、総収益から差し引かれて、ポリシーごとの予測売上総利益率を
  2. 経費:スタートアップ費用と営業費用の予測を作成します。 スタートアップ費用には、ライセンス料や代理店を開始する際に避けられないその他の費用が含まれています。 家賃、電気、給与、保険リードを購入するための予算のようなものは、営業費用の下に落ちます。
  3. キャッシュ-フロー計算書: 毎月、あなたはお金があなたのビジネスのために出入りする方法を示す必要があります。 このステートメントには、販売、所有者の配布、給与、営業費用、スタートアップ費用、クレジット利息のライン、クレジット返済のライン、支払われた配当金などか
  4. 損益計算書:売上、費用、キャッシュフロー予測の数値を使用して、純利益が何であるかを示します。 再度、これは投射であるが、あなたの債権者/キャリアに作るかどの位の考えを与えるべきである。
  5. 貸借対照表: ここでは、あなたの資産と負債を一覧表示します。 たとえば、あなたが土地を所有している場合、それはここに行きます。 家具などもそうです。 あなたの負債は貸付け金及びクレジットカードのような信用残高、である。
  6. ブレイクEven分析:あなたはもはや借金になるときにあなたの投資家とキャリアを表示する必要があります。 これは、あなたの総費用があなたの販売量に等しく、あなたが借りているよりも多くを作っているときに、そのスイートスポットです。

私たちはあなたに最高の幸運を願っています。 私達はあなたの投資に対するリターンを育てるのを助けることをここに常にあります。

スマート金融チーム

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