내 보험 기관에 대한 사업 계획이 필요합니까?

대행사를 시작하는 경우 여러 가지 이유로 사업 계획이 필요합니다. 뿐만 아니라 사업 계획 계획 하 고 방법의 모든 단계 진행 상황을 측정 하는 데 도움이 됩니다,그리고 그것은 투자자와 오른쪽 직원을 고용에 대 한 리소스를 얻기를 위한 판매 도구. 당신이 캐리어 약속을 찾을 때 가장 중요한 것은,당신은 사업 계획이 필요합니다. 몇몇 운반대는 당신이 그들의 이익에 판매하는 것을 허용하기 위하여 결정하기 위하여 이 계획을 이용할 것이다.

보험기관의 사업계획은 사업 발전,성장 및 변화에 따라 모양이 바뀌는 살아 숨쉬는 문서입니다. 이 문서를 일년에 몇 시간 재방문하,교대에 따라 너의 기관 경험을 꼬집는것을 확인하십시요.

일반적으로 보험 기관의 대부분의 사업 계획은 약 20~30 페이지 길이입니다. 당신이 시작할 수 있도록 우리는 무료 템플릿 여기에 링크를 포함 시켰습니다.

사업 계획의 구성 요소에는 다음 요소가 포함되어 있으므로 다운로드 한 템플릿 작업을 시작하기 전에이 정보를 수집하십시오!

요약

이것은 사업 계획의 첫 번째 섹션입니다. 그것은 너무 많은 세부 사항없이 계획의 필수적인 부분을 요약합니다. 가장 중요한 것은,그것은 당신의 목표를 말한다. 너가 원하는 것을에 독자가 명확하다 하기 위하여 너가 달성한것을 희망하는 것을 진술함것은 이 문서의 가장 중요한 부분 이다. 너는 너의 전체 문서를 검토하고 끝에 이것을 쓰고 싶을 것이다.

대행사 설명

먼저 대행사에 대해 설명하고 향후 대행사가 어떤 역할을 할 수 있기를 바라는지 설명하십시오. 예를 들어,당신은 단지 판매 지금 두 사람이 팀 수 있습니다 피&다 하지만 확장 하 고 당신의 팀에 생명과 건강 보험 에이전트를 추가 찾고 있습니다. 너의 독자를 이것을 알는 시키십시요.

비즈니스 목표

다중 수직 목표를 현실로 만들기 위해 할 계획을 설명하십시오. 당신이 당신의 목표(즉,$100,000 재산 및 사상자의 수익과 생명과 건강에$100,000 달러)을 향해 작업 할 계획 매 방법을 언급. 예를 들어,얼마나 많은 따옴표 달 인원을 제공 하는 것을 목표로 하 고 몇 퍼센트 예측 닫습니다 상태. 너가 너의 전략의 한 부분으로 똑똑한 금융같은 평판 좋은 회사에게서 지도를 사고 있을 것을 추가하십시요. 너가 사업의 다른 대리인 책을 사면,너가 이 근원을 채굴하고 그리고 사업의 너의 자신의 기존하는 책에 교차 매출하고 있을 것과 쓰십시요.

시장 분석

이 섹션에서는 보험 산업에 대해 얼마나 많이 알고 있는지,그리고 미래에 무엇을 보는지 보여주고 싶습니다. 잠재적 인 판매 및 성장 영역과 더 도전적이고 왜 될 영역을 나열하십시오. 예를 들어,사이버 보험이 신흥 제품임을 알고,당신은 추세로 그 나열하고 당신은 일반 책임 정책에 포함되지 않은이 제품을 판매 교차하는 모든 당신 비즈니스 보험 고객에게 연락 언급 할 것이다. 또는,너가 소비자에게 자택 소유자 보험 제품을 더 매출한것을 해보고 있다 것 을 말하자. 연령,성별,직업,위치 등을 나열하여 이러한 소비자의 프로필을 만듭니다. 번들 거래에 대한 자신의 주택 사업자를 전환하는 방법을 자동차 보험 고객의 많은 추정.

당신의 경쟁자에 대한 섹션을 구축:그들은 누구인가? 어떤 분야에서 서로 경쟁합니까? 그들의 시장 점유율은 무엇입니까? 너는 약간 차입 자본 이용이 있을지도 모른다 곳에 파악하기 위하여 너의 것 및 그들의 힘 및 약점을 비교한것을 해보십시요. 이 섹션은 브랜드를 미세 조정하고 경쟁에서 당신을 차별화하는 것을 확립 할 때 매우 도움이 될 것입니다. 당신은 이 단면도에 어려움이 있는 경우에,그것을 통해 일해서 당신에게 매우 더 명확한”공격 계획을 줄 것이다.”

당신의 약점,도전과 천장을 나열합니다. 예를 들어,당신이 하 고 싶습니다,노동의 높은 비용(따라서,대출에 대 한 필요성)으로 인해 생명과 건강 에이전트를 고용 하지 못할 수 있습니다. 또는 마케팅 및 기술,매우 어려운 리드를 생성 하 게의 지식에 제한 될 수 있습니다. 여기에서 계획에서 솔루션을 자세히 설명 할 수 있습니다. 예를 들면:우리 자신의 마케팅을 위해 제한된 자원과 기술에 의존하는 대신,대신 스마트 금융의 품질 리드를 구매할 것이라고 명시하십시오. 자신의 이익을 위해 리드를 구입 대 블로그/소셜 미디어를 할 사람을 고용의 비용을 비교하는 것이 좋을 것이다.

사업 운영

여기에서 당신은 당신이 기업의 종류를 설명 할 수 있습니다. 이 질문에 대한 답변은 무엇입니까? 또는,당신은 일반 또는 합자 회사가 있습니까? 소유자가 여러 개인 경우 여기에 나열하고 각 소유자의 배경 및 회사 역할에 대한 정보를 제공하십시오.

직원이있는 경우 여기에 나열하고 직원의 역할과 책임을 설명하십시오. 너가 직원을 더 고용한것을 계획하면,하고 있을 것이다 것을 목록으로 만들십시요.

아직 사무실이 없는 경우 필요한 물리적 위치에 대한 요구 사항을 적어 두십시오. 그것은 이상적으로 어디에 있어야합니까? 그것은 당신의 최고 경쟁자에게서 얼마나 인가? 여기서 고객들을 볼 수 있을까요? 어때요 고객은? 임대,청구서,가구,장비 및 사무실을 실행 해야 하는 다른 모든 것 들을 포함 하 여 확인 하 고 공간을 실행의 예상된 비용을 나열 합니다.

제품 및 서비스

판매하려는 모든 보험 상품을 나열하십시오. 갭 보험,길가 지원,보증인 채권,홍수 및 지진 보험과 같은 추가 기능을 포함합니다.

보험 외에 서비스를 제공 할 계획입니까? 예를 들면,너의 생활 및 건강 새로운 고용은 재정적인 조언 그리고 은퇴 계획을 하고 있을 것인가?

판매 전략과 판매 후 고객에게 제공하는 것을 설명하십시오. 시간외 콜센터가 있나요? 당신은 주말에 일합니까? 장기,당신은 무엇을 제공합니까? 당신은 당신이 더 낮은 비율을 제안할 수 있는지 보기 위하여 연례 정책 검토 또는 재검토 과정이 있는가?

어떻게 더 많은 약속을 얻을 계획이며 수수료 구조는 무엇입니까?

마케팅

브랜드가 있습니까? 방법에 대 한 로고,비즈니스 카드,웹사이트? 당신이 가진 모든 것을 나열하고 구현/만들 계획입니다.

고객 기반을 어떻게 성장시킬 계획입니까? 마케팅 전략(다이렉트 메일,소셜 미디어,블로깅,이메일 마케팅,인쇄 또는 라디오 광고 등)을 설명하십시오.

또한 여기에 비용을 기재하십시오. 회사 티셔츠,메모장,펜,모자를 만들 계획입니까? 너는 어떻게 시정을 위해 이들을 배부하는가것을 계획하는가 또는 너는 단 직원에게 그들을 주는가것을 계획하는가?

판매

판매 전략(5 마일 반경 또는 전국)은 무엇입니까? 당신은 생산자를 고용할 것인가 또는 당신의 대리인은 판매를 너무 하고 있는가? 너는 너의 흔하게 영토의 이상으로 지도를 가능한한 많이 밖으로 분기하기 위하여 사고 있을 것인가? 너는 소개 근원을 사용할 것인가? 여기에 자세한 설명을 제공,심지어 신규 채용을 모집 할 계획 방법. 너가 너의 자신에 지도를 생성하는 용돈의 대신에 지도를 산것을 계획하면 또한,그것을 언급하십시요.

각 직원에 대한 비용 및 보상 계획을 기재하십시오.

여기에서도 연도,월 및 주에 대한 커미션 목표를 설정하십시오. 당신의 목표를 충족 하기 위해 줄 필요가 있을 것 이다 얼마나 많은 따옴표 결정.

재정 예측

이것은 아마도 당신의 사업 계획의 가장 중요한 부분이다,당신은 자금 또는 할당을 얻기 위해 그것을 사용하는 경우 특히. 투자자(또는 채권자)는 또한 당신에게서 무엇을 기대해야하는지에 대한 명확한 그림을 위해 이것을 사용할 것입니다.

요청하는 금액이 사업 계획의 항목별 예상과 일치하는지 확인하십시오.

여기에서 예상 수익에 대한 자세한 예상치를 작성해야 합니다. 이것은 채권자와 운반대에 비슷하게 중요하다. 현실적인 견적을 작성 그렇지 않으면 당신은 붉은 깃발을 올릴 것이다. 그것은 사업자와 채권자가 바로 인식 할 비현실적인 기대를 설정하지 않고 낙관적 좋다.

  1. 매출:분기별 세그먼트에서 향후 3 년간,첫 1 개월 및 두 번째 및 세 번째 연도의 매출을 예측해야 합니다. 각 보험 라인을 분리하십시오. 수익의 모든 비용을 산출하십시오,예를 들면 당신이 장래성을 위한 지도를 사는 경우에,당신의 판매 예측에 있고 정책 당 당신의 예상한 총수익을 결정하기 위하여 당신의 총수익에서 공제된다는 것을 확인하십시오.
  2. 비용:시작 비용에 대한 예측과 운영 비용에 대한 예측을 만듭니다. 시작 비용에는 대행사를 시작할 때 피할 수없는 라이센스 비용 및 기타 비용이 포함됩니다. 임대,전기,급여 및 보험 리드를 구입하기위한 예산과 같은 것들은 운영 비용에 해당합니다.
  3. 현금흐름표: 각 달을 위해,너는 돈이 너의 사업을 위해 안으로 그리고 밖으로 흐르는 까 라고 보인것을 필요로 할 것이다. 이 계산서는 판매에서 현금 수익,소유자 배급,급여부,운영 경비,개시 경비,신용 한도액 관심사,신용 한도액 반제,지불된 배당금,등등 포함해야 한다.
  4. 손익 계산서:판매,비용 및 현금 흐름 예측의 숫자를 사용하여 순이익이 무엇인지 보여줍니다. 다시,이것은 투상 이고 그러나 너가 만들 것이다 까 얼마의 너의 채권자/운반대에게 아이디어를 줘야 한다.
  5. 대차대조표: 여기 너가 너의 자산 및 책임을 목록으로 만들는 곳에 있는다. 예를 들어,당신이 땅을 소유하고 있다면,그것은 여기에 간다. 가구 등도 마찬가지입니다. 귀하의 부채는 대출 및 신용 카드와 같은 신용 잔액입니다.
  6. 손익분기 분석:더 이상 부채가 없을 때 투자자와 사업자를 보여 주어야합니다. 이것은 너의 총계 경비가 너의 판매량과 동등하 너가 빚지고있다보다는 더를 만들 때 저 감미로운 반점 이다.

우리는 당신에게 행운을 기원합니다. 우리는 항상 당신이 투자 수익을 증가 할 수 있도록 여기에 있습니다.

스마트금융팀

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