Trenger Jeg En Forretningsplan For Forsikringsselskapet mitt ?

hvis du starter et byrå, trenger du en forretningsplan og av flere grunner. Ikke bare vil en forretningsplan hjelpe deg med å planlegge og måle fremgangen din hvert steg på veien, det er et salgsverktøy for å få investorer og en ressurs for å ansette de riktige medarbeiderne. Viktigst, du trenger en forretningsplan når du leter etter carrier avtaler. Noen operatører vil bruke denne planen for å avgjøre om du vil tillate deg å selge på deres vegne.

en forretningsplan for et forsikringsselskap er et levende og pustende dokument som endrer form etter hvert som virksomheten din utvikler seg, vokser og endres. Sørg for å besøke dette dokumentet flere ganger i året og justere den i henhold til skift byrået erfaringer.

generelt sett er de fleste forretningsplaner for forsikringsbyråer ca 20 til 30 sider lange. Vi har tatt med en link her til en gratis mal slik at du kan komme i gang.

Komponenter i En Forretningsplan inkluderer følgende elementer, så samle denne informasjonen før du begynner å jobbe med malen du laster ned!

Sammendrag

Dette er den første delen av en forretningsplan. Det oppsummerer de viktigste delene av planene dine, uten for mye detaljer. Viktigst, det sier dine mål. Å si hva du håper å oppnå er den viktigste delen av dette dokumentet, slik at leseren er klar på hva du vil. Du vil ønske å gjennomgå hele dokumentet og skrive dette på slutten.

Byråbeskrivelse

beskriv først byrået ditt og beskriv også hva du håper byrået ditt vil være i fremtiden. For eksempel kan du være en to person team nå som bare selger P& C, Men du ønsker å utvide og legge til livs-og helseforsikringsagenter til teamet ditt. La leserne vite dette.

Forretningsmål

Beskriv Hva du planlegger å gjøre for å gjøre ditt multi-vertikale mål til virkelighet. Nevn hver eneste måte du planlegger å jobbe mot målet ditt (dvs. $100 000 dollar i inntekter I Eiendom og Ulykke og $100 000 I Liv og Helse). For eksempel angi hvor mange sitater du tar sikte på å gi pers måned og hvilken prosentandel du spår at du vil lukke. Legg til at du skal kjøpe kundeemner fra et anerkjent selskap Som SmartFinancial som en del av strategiene dine. Hvis du har kjøpt en annen agents forretningsbok, skriv at du vil gruve denne kilden og kryssalge til din egen eksisterende forretningsbok.

Markedsanalyse

i denne delen vil du vise hvor mye du vet om forsikringsbransjen og hva du ser i fremtiden. Liste områder av potensielle salg og vekst og områder som vil være mer utfordrende og hvorfor. For eksempel, å vite at cyberforsikring er et fremvoksende produkt, vil du liste det som en trend, og du vil nevne å kontakte alle dere forsikringsforsikringskunder for å krysse selge dette produktet som ikke er inkludert i en generell ansvarspolitikk. Eller, la oss si at du prøver å selge flere huseiere forsikringsprodukter til forbrukere. Opprett en profil for disse forbrukerne, ved å oppgi alder, kjønn, yrke, plassering, etc. Anslå hvor mange av dine bilforsikring kunder vil bytte sine huseiere bærere for en pakke avtale.

Bygg ut en seksjon på konkurrentene Dine: Hvem er de? På hvilke områder konkurrerer du med en annen? Hva er deres markedsandel? Prøv å sammenligne din og deres styrker og svakhet for å finne ut hvor du kan ha noen innflytelse. Denne delen vil være svært nyttig for deg når finjustering merkevaren og etablere hva skiller deg fra konkurrentene. Hvis du har en hard tid med denne delen, arbeider gjennom det vil gi deg en mye klarere » plan for angrep.»

Oppgi dine svakheter, utfordringer og tak. For eksempel kan du ikke være i stand til å ansette en livs-og helseagent som du vil gjøre, på grunn av de høye kostnadene ved arbeidskraft (dermed behovet for et lån). Eller du kan være begrenset i din kunnskap om markedsføring og teknologi, noe som gjør generere leads svært vanskelig. Her, i planen, kan du detaljere løsninger. For eksempel: i Stedet for å stole på begrensede ressurser og teknologi for å gjøre vår egen markedsføring, oppgi at Du vil kjøpe kvalitetsleads fra SmartFinancial i stedet. For din egen skyld ville det være bra å sammenligne kostnadene ved å ansette folk til å gjøre blogging / sosiale medier versus å kjøpe kundeemner.

Forretningsdrift

her vil du forklare hva slags selskap du har. Er Det En C, S ELLER LLC? Eller har du et generelt eller begrenset partnerskap? Hvis det er flere eiere, liste dem her og gi litt informasjon om hver eiers bakgrunn og rolle i selskapet.

hvis du har ansatte, liste dem her og forklare deres rolle og ansvar. Hvis du planlegger å ansette flere ansatte, liste hva de skal gjøre.

hvis du ennå ikke har et kontor, skriv ned dine krav til den fysiske plasseringen du trenger. Hvor bør det ideelt sett være? Hvor langt er det fra dine beste konkurrenter? Vil du møte kunder her? Hva med kundene? Oppgi de estimerte kostnadene ved å kjøre plassen, sørg for å inkludere leie, regninger, møbler, utstyr og alt annet du trenger for å kjøre kontoret.

Produkter Og Tjenester

Oppgi alle forsikringsproduktene du planlegger å selge. Inkluder tillegg som gap forsikring, veihjelp, kausjonist obligasjoner, flom og jordskjelv forsikring.

planlegger du å tilby service bortsett fra forsikring? For eksempel vil ditt liv og helse ny leie gjøre økonomisk rådgivning og pensjonsplanlegging?

Beskriv din salgsstrategi og hva du tilbyr kunder etter et salg. Er det en etter-timer call center? Jobber du i helgene? Langsiktig, hva tilbyr du? Har du en årlig policy review eller en requoting prosess for å se om du kan tilby lavere priser?

Hvordan planlegger du å få flere avtaler og hva er kommisjonsstrukturen din?

Markedsføring

har du et merke? Hva med en logo, visittkort, et nettsted? Liste over alt du har og hva du planlegger å implementere/opprette.

hvordan planlegger du å vokse din kundebase? Beskriv din markedsføringsstrategi(direkte post, sosiale medier, blogging, e-postmarkedsføring, utskrift eller radioannonsering, etc).

oppgi også utgiftene dine her. Planlegger du å lage t-skjorter, notatblokker, penner, hatter? Hvordan har du tenkt å distribuere disse for synlighet eller har du bare tenkt å gi dem til ansatte?

Salg

Hva er din salgsstrategi (5-mile radius eller nasjonalt)? Vil du leie produsenter eller agenter gjør selger også? Vil du kjøpe fører utenfor ditt vanligvis territorium for å forgrene seg så mye som mulig? Vil du jobbe med en henvisningskilde? Gi detaljerte beskrivelser her, selv om hvordan du planlegger å rekruttere nye ansettelser. Også nevne det hvis du planlegger å kjøpe kundeemner i stedet for å bruke penger generere kundeemner på egen hånd.

Oppgi dine utgifter og kompensasjonsplaner for hver ansatt.

Sett kommisjonens mål her også, for året, måneden og uken. Bestem hvor mange sitater du må gi for å møte målet ditt.

Prognose For Økonomi

dette er muligens den viktigste delen av forretningsplanen din, spesielt hvis du bruker den til finansiering eller for å få oppdrag. Investorer (eller kreditorer) vil også bruke dette for et klart bilde av hva du kan forvente fra deg.

Kontroller at beløpet du ber om samsvarer med spesifiserte anslag i forretningsplanen.

her bør du lage et detaljert estimat av dine forventede inntekter. Dette er viktig for både kreditorer og transportører. Lag realistiske estimater ellers vil du heve røde flagg. Det er godt å være optimistisk uten å sette urealistiske forventninger, hvilke transportører og kreditorer vil gjenkjenne med en gang.

  1. Salg: du må forutsi salget i løpet av de neste tre årene, den første måneden til måneden og det andre og tredje året i kvartals segmenter. Separat hver linje av forsikring. Beregn alle kostnader for inntekter, for eksempel hvis du kjøper kundeemner for prospekter, sørg for at det er i salgsprognosen din, og det trekkes fra bruttoinntektene dine for å bestemme din forventede bruttomargin per policy.
  2. Utgifter: Opprett en prognose for oppstartskostnader og en for driftskostnader. Oppstart utgifter inkluderer lisensavgifter og andre kostnader som er uunngåelig når du starter et byrå. Ting som leie, elektrisitet, lønn og budsjett for å kjøpe forsikring fører faller under driftskostnader.
  3. Kontantstrømoppstilling: For hver måned må du vise hvordan pengene flyter inn og ut for bedriften din. Denne uttalelsen bør inneholde ting som kontantinntekter fra salg, eierfordeling,lønn, driftskostnader, oppstartskostnader, kredittrente, nedbetaling av kreditt, utbytte, etc.
  4. Resultatregnskap: Vis hva nettoresultatet ditt er, ved hjelp av tall fra salg, utgifter og kontantstrømprognoser. Igjen, dette er en projeksjon, men bør gi din kreditorer / bærere en ide om hvor mye du skal gjøre.
  5. Balanse: Her er hvor du liste dine eiendeler og forpliktelser. For eksempel, hvis du eier land, går det her. Så gjør møbler, etc. Dine forpliktelser er kredittbalanser, som lån og kredittkort.
  6. Break Even Analyse: Du må vise investorer og transportører når du ikke lenger vil være i gjeld. Dette er det søte stedet når dine totale utgifter er lik salgsvolumet ditt, og du gjør mer enn du skylder.

vi ønsker deg lykke til. Vi er alltid her for å hjelpe deg med å øke avkastningen på investeringen.

Smartfinansialteamet

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert.