heb ik een businessplan nodig voor mijn verzekeringsagentschap?

als u een agentschap start, hebt u een businessplan nodig en om verschillende redenen. Niet alleen zal een businessplan u helpen bij het plannen en meten van uw vooruitgang elke stap van de weg, het is een sales tool voor het krijgen van investeerders en een bron voor het inhuren van de juiste medewerkers. Het belangrijkste is dat je een businessplan nodig hebt als je op zoek bent naar carrierafspraken. Sommige vervoerders zullen dit plan gebruiken om te bepalen of u wel of niet mag verkopen namens hen.

een bedrijfsplan voor een verzekeringsagentschap is een levend en ademend document dat van vorm verandert naarmate uw bedrijf zich ontwikkelt, groeit en verandert. Zorg ervoor dat u dit document meerdere keren per jaar opnieuw te bezoeken en tweak het op basis van de verschuivingen uw agentschap ervaringen.

over het algemeen zijn de meeste bedrijfsplannen voor Verzekeringsagentschappen ongeveer 20 tot 30 pagina ‘ s lang. We hebben hier een link naar een gratis sjabloon opgenomen, zodat u kunt beginnen.

onderdelen van een businessplan bevatten de volgende elementen, dus verzamel deze informatie voordat u begint te werken aan de template die u downloadt!

samenvatting

Dit is het eerste deel van een bedrijfsplan. Het vat de essentiële onderdelen van uw plannen samen, zonder al te veel detail. Het belangrijkste is, het stelt uw doelstellingen. Aangeven wat je hoopt te bereiken is het belangrijkste onderdeel van dit document, zodat de lezer duidelijk is over wat je wilt. U wilt uw hele document te bekijken en schrijf dit aan het einde.

agentschap beschrijving

beschrijf eerst uw Agentschap en beschrijf ook wat u hoopt dat uw agentschap in de toekomst zal zijn. U kunt nu bijvoorbeeld een team van twee personen zijn dat alleen P&C verkoopt, maar u wilt uw team uitbreiden en levens-en ziektekostenverzekeraars toevoegen. Laat uw lezers dit weten.

bedrijfsdoelstellingen

beschrijf wat u van plan bent te doen om uw multi-verticale doelstelling te verwezenlijken. Vermeld elke manier waarop u van plan bent om te werken aan uw doel (dat wil zeggen $100.000 dollar aan inkomsten in eigendom en schade en $100.000 in het leven en de gezondheid). Bijvoorbeeld, geef aan hoeveel citaten je wilt geven pers maand en welk percentage je voorspelt dat je zult sluiten. Voeg toe dat je het kopen van leads van een gerenommeerd bedrijf als Smartfinal als onderdeel van uw strategieën. Als u het boek van zaken van een andere agent hebt gekocht, schrijf dan dat u deze bron en cross-selling aan uw eigen bestaande boek van zaken zult mijnbouw.

marktanalyse

In dit gedeelte wilt u laten zien hoeveel u weet over de verzekeringssector en wat u in de toekomst ziet. Lijst gebieden van potentiële verkoop en groei en gebieden die uitdagender en waarom zal zijn. Bijvoorbeeld, wetende dat cyber insurance is een opkomende product, u zult een lijst die als een trend en je zult vermelden contact opnemen met al je zakelijke verzekeringen klanten over te steken verkopen dit product dat niet is opgenomen in een algemene aansprakelijkheidsbeleid. Of, laten we zeggen dat je probeert om meer huiseigenaren verzekeringsproducten te verkopen aan consumenten. Maak een profiel van deze consumenten, door vermelding van leeftijd, geslacht, beroep, locatie, enzovoort. Schatten hoeveel van uw autoverzekering klanten zullen schakelen hun huiseigenaren vervoerders voor een Bundel deal.

Bouw een sectie op over uw concurrenten: Wie zijn zij? Op welke gebieden wedijvert u met elkaar? Wat is hun marktaandeel? Probeer de jouwe en hun sterke en zwakke punten te vergelijken om erachter te komen waar je wat invloed kan hebben. Deze sectie zal zeer nuttig zijn voor u bij het fine-tunen van uw merk en tot vaststelling van wat u onderscheidt van de concurrentie. Als je een harde tijd met deze sectie, werken door het zal u een veel duidelijker “plan van aanval te geven.”

Som uw zwakke punten, uitdagingen en plafonds op. Bijvoorbeeld, kunt u niet in staat om een leven en gezondheid agent in te huren zoals u zou willen doen, als gevolg van de hoge kosten van arbeid (vandaar, de noodzaak voor een lening). Of, je kan worden beperkt in uw kennis van marketing en technologie, waardoor het genereren van leads zeer moeilijk. Hier, in het plan, kunt u detail oplossingen. Bijvoorbeeld: in plaats van te vertrouwen op beperkte middelen en technologie om onze eigen marketing te doen, staat dat je zal kopen kwaliteit leads van Smartfinal in plaats daarvan. Voor uw eigen bestwil zou het goed zijn om de kosten te vergelijken van het inhuren van mensen om uw bloggen/sociale media te doen versus het kopen van leads.

bedrijfsactiviteiten

hier wilt u uitleggen wat voor soort bedrijf u hebt. Is het een C, S of LLC? Of heeft u een algemene of commanditaire vennootschap? Als er meerdere eigenaren, lijst ze hier en geef wat informatie over de achtergrond van elke eigenaar en de rol in het bedrijf.

als u werknemers hebt, vermeld ze dan hier en leg hun rol en verantwoordelijkheden uit. Als u van plan bent om meer werknemers in te huren, een lijst van wat ze zullen doen.

als u nog geen kantoor hebt, noteer dan uw vereisten voor de fysieke locatie die u nodig hebt. Waar zou het idealiter moeten zijn? Hoe ver is het van uw top concurrenten? Zie je hier klanten? En klanten? Een lijst van de geschatte kosten van het runnen van de ruimte, zorg ervoor dat huur, rekeningen, meubilair, apparatuur en alles wat je nodig hebt om het kantoor te runnen omvatten.

producten en diensten

som alle verzekeringsproducten op die u wilt verkopen. Inclusief add-ons zoals gap verzekering, hulp bij pech onderweg, borg obligaties, overstroming en aardbeving verzekering.

bent u van plan andere diensten dan verzekeringen aan te bieden? Bijvoorbeeld, zal uw leven en gezondheid nieuwe huren doen financieel advies en pensioen planning?

Beschrijf uw verkoopstrategie en wat u klanten biedt na een verkoop. Is er een callcenter Na sluitingstijd? Werk je in het weekend? Wat biedt u op lange termijn? Heeft u een jaarlijkse beleidsevaluatie of een requoting proces om te zien of u lagere tarieven kunt bieden?

Hoe denkt u meer benoemingen te krijgen en wat is uw commissiestructuur?

Marketing

heeft u een merk? Wat dacht je van een logo, visitekaartjes, een website? Maak een lijst van alles wat je hebt en wat je van plan bent te implementeren/maken.

hoe wilt u uw klantenbestand uitbreiden? Beschrijf uw marketingstrategie (direct mail, social media, bloggen, e-mailmarketing, print-of radioreclame, enzovoort).

vermeld hier ook uw uitgaven. Bent u van plan om bedrijf T-shirts, notitieblokken, pennen, hoeden te maken? Hoe ben je van plan om deze te verdelen voor zichtbaarheid of ben je van plan om ze alleen aan werknemers te geven?

verkoop

Wat is uw verkoopstrategie (binnen een straal van 5 mijl of nationaal)? Huurt u producenten in of verkopen uw agenten ook? Zal u het kopen van leads buiten uw meestal grondgebied om branch uit zo veel mogelijk? Werkt u met een verwijzingsbron? Geef hier gedetailleerde beschrijvingen, zelfs van hoe u van plan bent om nieuwe mensen aan te werven. Ook, vermelden als u van plan bent om leads te kopen in plaats van geld uitgeven genereren leads op uw eigen.

Som uw kosten en uw beloningsplannen voor elke werknemer op.

doelstellingen van de Commissie voor het jaar, de maand en de week. Bepaal hoeveel citaten die u moet geven om uw doel te bereiken.

prognose van de financiën

dit is mogelijk het belangrijkste onderdeel van uw bedrijfsplan, vooral als u het gebruikt voor financiering of om opdrachten te krijgen. Beleggers (of crediteuren) zullen dit ook gebruiken om een duidelijk beeld te krijgen van wat ze van u kunnen verwachten.

zorg ervoor dat het bedrag dat u aanvraagt overeenkomt met de gespecificeerde projecties in uw businessplan.

maak hier een gedetailleerde raming van uw verwachte inkomsten. Dit is belangrijk voor zowel schuldeisers als vervoerders. Maak realistische schattingen anders zal je rode vlaggen te verhogen. Het is goed om optimistisch te zijn zonder onrealistische verwachtingen te stellen, die vervoerders en crediteuren meteen zullen erkennen.

  1. omzet: u moet uw omzet voorspellen over de komende drie jaar, het eerste maand-op-maand en het tweede en derde jaar in kwartaalsegmenten. Scheid elke lijn van verzekering. Bereken alle kosten van de omzet, bijvoorbeeld als je het kopen van leads voor prospects, zorg ervoor dat het in uw verkoopprognose en het wordt afgetrokken van uw bruto-inkomsten om uw voorspelde brutomarge per beleid te bepalen.
  2. uitgaven: Maak een prognose voor opstartkosten en één voor exploitatiekosten. Opstartkosten omvatten licentiekosten en andere kosten die onvermijdelijk zijn bij het starten van een agentschap. Dingen zoals huur, elektriciteit, salarissen en budget voor het kopen van verzekeringen leads vallen onder de operationele kosten.
  3. Kasstroomoverzicht: Voor elke maand, je nodig hebt om te laten zien hoe geld stroomt in en uit voor uw bedrijf. Deze verklaring moet dingen omvatten zoals cash inkomsten uit de verkoop, eigenaren distributie, payroll, exploitatiekosten, opstartkosten, lijn van krediet rente, lijn van krediet terugbetalingen, dividenden betaald, enz.
  4. winst-en verliesrekening: toon wat uw nettowinst is, aan de hand van cijfers uit uw verkoop -, uitgaven-en kasstroomprognoses. Nogmaals, dit is een projectie, maar zou uw crediteuren/vervoerders een idee moeten geven van hoeveel u zult maken.
  5. Balans: Hier is waar u een lijst van uw activa en passiva. Bijvoorbeeld, als je land bezit, gaat het hier. Net als meubels, enz. Je schulden zijn credit saldi, zoals leningen en creditcards.
  6. Break-Even Analyse: u moet uw investeerders en vervoerders tonen wanneer u niet langer schulden hebt. Dit is die sweet spot wanneer uw totale uitgaven gelijk zijn aan uw verkoopvolume en je maakt meer dan je verschuldigd bent.

wij wensen u veel succes. Wij zijn er altijd om u te helpen uw rendement op uw investering te laten groeien.

Het Smartfinanciële Team

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.