Czy potrzebuję Biznes Planu dla mojej agencji ubezpieczeniowej?

jeśli zakładasz agencję, potrzebujesz biznesplanu i z kilku powodów. Nie tylko biznesplan pomoże ci zaplanować i zmierzyć swoje postępy na każdym kroku, jest to narzędzie sprzedaży do pozyskiwania inwestorów i zasobów do zatrudniania odpowiednich pracowników. Co najważniejsze, potrzebujesz biznesplanu, gdy szukasz spotkań z przewoźnikami. Niektórzy przewoźnicy skorzystają z tego planu, aby ustalić, czy zezwolić na sprzedaż w ich imieniu.

biznes plan dla agencji ubezpieczeniowej to żywy i oddychający dokument, który zmienia kształt wraz z rozwojem, rozwojem i zmianami Twojej firmy. Pamiętaj, aby ponownie odwiedzać ten dokument kilka razy w roku i dostosowywać go do zmian, w których doświadcza Twoja agencja.

ogólnie rzecz biorąc większość biznes planów dla agencji ubezpieczeniowych ma około 20 do 30 stron. Zamieściliśmy tutaj link do darmowego szablonu, abyś mógł zacząć.

Elementy biznesplanu zawierają następujące elementy, więc zbierz te informacje przed rozpoczęciem pracy nad pobranym szablonem!

Streszczenie

jest to pierwsza część biznesplanu. Podsumowuje istotne części planów, bez zbyt wielu szczegółów. Co najważniejsze, określa twoje cele. Stwierdzenie, co masz nadzieję osiągnąć, jest najważniejszą częścią tego dokumentu, aby czytelnik był jasny, czego chcesz. Będziesz chciał przejrzeć cały dokument i napisać go na końcu.

opis agencji

najpierw opisz swoją agencję, a także opisz, co masz nadzieję, że Twoja agencja będzie w przyszłości. Na przykład, możesz być teraz dwuosobowym zespołem, który sprzedaje tylko P& C, ale chcesz rozszerzyć i dodać agentów ubezpieczeń na życie i zdrowie do swojego zespołu. Poinformuj o tym swoich czytelników.

cele biznesowe

opisz, co planujesz zrobić, aby twój wielokierunkowy cel stał się rzeczywistością. Wymień każdy sposób, w jaki planujesz pracować na rzecz swojego celu (tj. 100 000 dolarów dochodu w Nieruchomościach i ofiarach oraz 100 000 dolarów w życiu i zdrowiu). Na przykład, określ, ile cytatów chcesz dać pers miesiąc i jaki procent przewidujesz, że zamkniesz. Dodaj, że będziesz kupować przewody od renomowanej firmy, takiej jak SmartFinancial, w ramach swoich strategii. Jeśli kupiłeś księgę biznesową innego agenta, napisz, że będziesz wydobywał to źródło i sprzedawał krzyżowo do swojej istniejącej księgi biznesowej.

Analiza rynku

w tej sekcji pokażesz, ile wiesz o branży ubezpieczeniowej i co widzisz w przyszłości. Wymień obszary potencjalnej sprzedaży i wzrostu oraz obszary, które będą bardziej wymagające i dlaczego. Na przykład, wiedząc, że cyber insurance jest nowym produktem, wymienisz go jako trend i wspomnisz o kontaktowaniu się ze wszystkimi klientami ubezpieczeń biznesowych, aby sprzedać ten produkt, który nie jest objęty ogólną polityką odpowiedzialności. Albo, powiedzmy, że próbujesz sprzedać konsumentom więcej produktów ubezpieczeniowych właścicieli domów. Utwórz profil tych konsumentów, wymieniając wiek, płeć, zawód, lokalizację itp. Oszacuj, ilu klientów ubezpieczeń samochodowych zmieni swoich właścicieli domów na ofertę pakietową.

Stwórz dział o swoich konkurentach: kim oni są? W jakich obszarach konkurujecie ze sobą? Jaki jest ich udział w rynku? Spróbuj porównać swoje i ich mocne i słabe strony, aby dowiedzieć się, gdzie możesz mieć jakąś przewagę. Ta sekcja będzie bardzo pomocna przy dopracowaniu marki i ustaleniu, co wyróżnia cię na tle konkurencji. Jeśli masz trudności z tą sekcją, praca nad nią da ci znacznie jaśniejszy ” plan ataku.”

Wymień swoje słabości, wyzwania i pułapy. Na przykład, możesz nie być w stanie zatrudnić agenta życia i zdrowia, jak chcesz zrobić, ze względu na wysokie koszty pracy (stąd potrzeba pożyczki). Lub, może być ograniczona w swojej wiedzy o marketingu i technologii, co sprawia, że generowanie leadów bardzo trudne. Tutaj, w planie, można szczegółowo rozwiązania. Na przykład: zamiast polegać na ograniczonych zasobów i technologii, aby zrobić własny marketing, stwierdzić, że zamiast tego będziesz kupować wysokiej jakości przewody od SmartFinancial. Dla własnego dobra dobrze byłoby porównać koszty zatrudniania ludzi do blogowania / mediów społecznościowych w porównaniu z kupowaniem potencjalnych klientów.

operacje biznesowe

tutaj będziesz chciał wyjaśnić, jaką masz korporację. C, S czy LLC? Czy masz spółkę jawną lub komandytową? Jeśli jest wielu właścicieli, wymień ich tutaj i podaj informacje o pochodzeniu i roli każdego właściciela w firmie.

jeśli masz pracowników, wymień ich tutaj i wyjaśnij ich rolę i obowiązki. Jeśli planujesz zatrudnić więcej pracowników, wymień, co będą robić.

jeśli nie masz jeszcze biura, napisz swoje wymagania dotyczące lokalizacji fizycznej, której będziesz potrzebować. Gdzie powinno być najlepiej? Jak daleko jest od twoich najlepszych konkurentów? Będziesz się tu widywał z klientami? A co z klientami? Wymień szacunkowe koszty prowadzenia przestrzeni, upewniając się, że zawierają czynsz, rachunki, meble, sprzęt i wszystko inne, czego potrzebujesz do prowadzenia biura.

produkty i usługi

Lista wszystkich produktów ubezpieczeniowych, które planujesz sprzedać. Dołącz dodatki, takie jak ubezpieczenie gap, pomoc drogowa, poręczenia obligacji, powódź i trzęsienie ziemi ubezpieczenia.

czy poza ubezpieczeniem planujecie oferować usługi? Na przykład, Czy Twoje życie i zdrowie nowe zatrudnienie będzie robić doradztwo finansowe i planowanie emerytury?

opisz swoją strategię sprzedaży i to, co oferujesz klientom po sprzedaży. Czy istnieje call center Po godzinach? Pracujesz w weekendy? Długoterminowo, co oferujesz? Czy masz roczny przegląd polisy lub proces rekwotowania, aby sprawdzić, czy możesz zaoferować niższe stawki?

w jaki sposób planujesz uzyskać więcej nominacji i jaka jest struktura prowizji?

Marketing

masz markę? Co powiesz na logo, wizytówki, stronę internetową? Wymień wszystko, co masz i co planujesz zaimplementować/utworzyć.

jak planujesz powiększyć bazę klientów? Opisz swoją strategię marketingową (direct mail, social media, blogowanie, e-mail marketing, reklama drukowana lub radiowa itp.).

również tutaj Wymień swoje wydatki. Planujesz wykonać firmowe koszulki, notesy, długopisy, czapki? Jak zamierzasz je rozpowszechniać dla widoczności, czy tylko chcesz je przekazać pracownikom?

sprzedaż

jaka jest Twoja strategia sprzedaży (promień 5 mil lub kraj)? Zatrudnisz producentów, czy Twoi agenci też zajmują się sprzedażą? Czy będziesz kupować przewody poza swoim terytorium, aby rozgałęzić się jak najwięcej? Czy będziesz pracować ze źródłem poleceń? Podaj tutaj szczegółowe opisy, nawet tego, jak planujesz rekrutować nowych pracowników. Również wspomnieć, jeśli planujesz kupić prowadzi zamiast wydawać pieniądze generowania prowadzi na własną rękę.

Wymień wydatki i plany wynagrodzeń dla każdego pracownika.

tutaj też wyznacz cele prowizji na rok, miesiąc i tydzień. Zdecyduj, ile cytatów będziesz musiał podać, aby osiągnąć swój cel.

prognoza Finansów

jest to prawdopodobnie najważniejsza część twojego biznesplanu, zwłaszcza jeśli używasz go do finansowania lub do zleceń. Inwestorzy (lub wierzyciele) również skorzystają z tego, aby uzyskać jasny obraz tego, czego można oczekiwać od Ciebie.

upewnij się, że żądana kwota odpowiada szczegółowym prognozom w biznesplanie.

tutaj należy utworzyć szczegółowy szacunek prognozowanych przychodów. Jest to ważne zarówno dla wierzycieli, jak i przewoźników. Twórz realistyczne szacunki, w przeciwnym razie podniesiesz czerwone flagi. Dobrze jest być optymistą bez stawiania nierealistycznych oczekiwań, które przewoźnicy i wierzyciele rozpoznają od razu.

  1. sprzedaż: musisz prognozować sprzedaż w ciągu najbliższych trzech lat, pierwszego miesiąca po miesiącu oraz drugiego i trzeciego roku w segmentach kwartalnych. Oddziel każdą linię ubezpieczenia. Oblicz wszystkie koszty przychodów, na przykład jeśli kupujesz potencjalnych klientów, upewnij się, że jest to w prognozie sprzedaży i jest odejmowane od przychodów brutto, aby określić prognozowaną marżę brutto na polisę.
  2. wydatki: Utwórz prognozę kosztów uruchomienia i jedną dla kosztów operacyjnych. Koszty uruchomienia obejmują opłaty licencyjne i inne koszty, które są nieuniknione przy zakładaniu agencji. Rzeczy takie jak czynsz, elektryczność, wynagrodzenia i budżet na zakup leadów ubezpieczeniowych wchodzą w koszty operacyjne.
  3. Rachunek Przepływów Pieniężnych: Dla każdego miesiąca musisz pokazać, jak przepływają pieniądze dla Twojej firmy. To oświadczenie powinno obejmować takie rzeczy jak przychody gotówkowe ze sprzedaży, Dystrybucja właścicieli, płace, koszty operacyjne, koszty uruchomienia, linia odsetek kredytowych, linia spłat kredytów, wypłacone dywidendy itp.
  4. rachunek zysków i strat: Pokaż, jaki jest Twój zysk netto, używając liczb ze sprzedaży, wydatków i prognoz przepływów pieniężnych. Ponownie, jest to projekcja, ale powinna dać wierzycielom / przewoźnikom wyobrażenie o tym, ile będziesz zarabiać.
  5. Bilans: Tutaj znajdziesz listę swoich aktywów i pasywów. Na przykład, jeśli posiadacie ziemię, idzie ona tutaj. Tak jak meble itp. Twoje zobowiązania to salda kredytowe, takie jak pożyczki i Karty kredytowe.
  6. Analiza progu rentowności: musisz pokazać swoim inwestorom i przewoźnikom, gdy nie będziesz już zadłużony. To jest to słodkie miejsce, gdy całkowite wydatki są równe wielkości sprzedaży i robisz więcej niż jesteś winien.

życzymy powodzenia. Jesteśmy zawsze po to, aby pomóc ci zwiększyć zwrot z inwestycji.

Zespół SmartFinancial

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.