am nevoie de un plan de afaceri pentru agenția mea de asigurări?

dacă începeți o agenție, veți avea nevoie de un plan de afaceri și din mai multe motive. Nu numai că un plan de afaceri vă va ajuta să vă planificați și să vă măsurați progresul la fiecare pas, ci este un instrument de vânzări pentru obținerea investitorilor și o resursă pentru angajarea angajaților potriviți. Cel mai important, veți avea nevoie de un plan de afaceri atunci când căutați întâlniri de transport. Unii transportatori vor folosi acest plan pentru a determina dacă vă permit sau nu să vindeți în numele lor.

un plan de afaceri pentru o agenție de asigurări este un document viu și respirabil care își schimbă forma pe măsură ce afacerea dvs. se dezvoltă, crește și se schimbă. Asigurați-vă că revizuiți acest document de mai multe ori pe an și modificați-l în funcție de schimbările pe care le experimentează agenția dvs.

în general vorbind cele mai multe planuri de afaceri pentru agențiile de asigurări sunt aproximativ 20-30 de pagini lungi. Am inclus aici un link către un șablon gratuit, astfel încât să puteți începe.

componentele unui plan de afaceri includ următoarele elemente deci aduna aceste informații înainte de a începe să lucreze la șablonul descărcați!

rezumat

aceasta este prima secțiune a unui plan de afaceri. Acesta rezumă părțile esențiale ale planurilor dvs., fără prea multe detalii. Cel mai important, acesta prevede obiectivele. Afirmând ceea ce sperați să realizați este cea mai importantă parte a acestui document, astfel încât cititorul să fie clar cu privire la ceea ce doriți. Veți dori să revizuiți întregul document și să scrieți acest lucru la sfârșit.

descrierea Agenției

în primul rând, descrieți agenția dvs. și descrieți, de asemenea, ceea ce sperați că agenția dvs. va fi în viitor. De exemplu, este posibil să fiți Acum o echipă de două persoane care vinde doar P&C, dar căutați să extindeți și să adăugați agenți de asigurări de viață și de sănătate echipei dvs. Lăsați cititorii dvs. să știe acest lucru.

obiective de afaceri

descrieți ce intenționați să faceți pentru ca obiectivul dvs. multi-vertical să devină realitate. Menționați fiecare mod în care intenționați să lucrați pentru obiectivul dvs. (adică 100.000 de dolari în venituri în proprietate și accident și 100.000 de dolari în viață și sănătate). De exemplu, de stat cât de multe citate vă scopul de a da pers lună și ce procent vă prezice veți închide. Adăugați că veți cumpăra oportunități de la o companie de renume precum SmartFinancial ca parte a strategiilor dvs. Dacă ați cumpărat cartea de afaceri a altui agent, scrieți că veți extrage această sursă și veți vinde încrucișat propria carte de afaceri existentă.

analiza de piață

în această secțiune, veți dori să arate cât de mult știi despre industria de asigurări și ceea ce veți vedea în viitor. Enumerați zonele de vânzări potențiale și de creștere și zonele care vor fi mai dificile și de ce. De exemplu, știind că asigurarea cibernetică este un produs emergent, veți enumera acest lucru ca o tendință și veți menționa contactarea tuturor clienților dvs. de asigurări de afaceri pentru a vinde acest produs care nu este inclus într-o politică generală de răspundere. Sau, să presupunem că încercați să vindeți mai multe produse de asigurare a proprietarilor de case consumatorilor. Creați un profil al acestor consumatori, prin listarea vârstă, sex, ocupație, locație, etc. Estimați câți dintre clienții dvs. de asigurări auto își vor schimba transportatorii de case pentru o afacere de pachet.

construiți o secțiune despre concurenții dvs.: cine sunt ei? În ce domenii concurezi unul cu celălalt? Care este cota lor de piață? Încercați să comparați a ta și punctele forte și slăbiciunea lor să dau seama în cazul în care s-ar putea avea unele pârghie. Această secțiune vă va fi de mare ajutor atunci când vă reglați fin marca și stabiliți ce vă diferențiază de concurență. Dacă aveți un timp de greu cu această secțiune, de lucru prin ea vă va oferi o mult mai clar „plan de atac.”

enumerați-vă punctele slabe, provocările și plafoanele. De exemplu, este posibil să nu puteți angaja un agent de viață și sănătate așa cum ați dori să faceți, din cauza costului ridicat al forței de muncă (prin urmare, necesitatea unui împrumut). Sau, este posibil să fiți limitat în cunoștințele dvs. de marketing și tehnologie, ceea ce face ca generarea de clienți potențiali să fie foarte dificilă. Aici, în plan, puteți detalia soluțiile. De exemplu: în loc să vă bazați pe resurse și tehnologii limitate pentru a face propriul nostru marketing, afirmați că veți cumpăra în schimb clienți potențiali de calitate de la SmartFinancial. De dragul tău, ar fi bine să compari costurile angajării oamenilor pentru a-ți face blogging-ul/social media față de oportunitățile de cumpărare.

operațiuni de afaceri

aici veți dori să explicați ce fel de corporație aveți. Este un C, S sau LLC? Sau aveți un parteneriat general sau limitat? Dacă există mai mulți proprietari, enumerați-i aici și oferiți câteva informații despre istoricul și rolul fiecărui proprietar în companie.

dacă aveți angajați, enumerați-i aici și explicați-le rolul și responsabilitățile. Dacă intenționați să angajați mai mulți angajați, enumerați ce vor face.

dacă nu aveți încă un birou, scrieți-vă cerințele pentru locația fizică de care veți avea nevoie. Unde ar trebui să fie în mod ideal? Cât de departe este de concurenții dvs. de top? Veți vedea clienți aici? Dar clienții? Enumerați costurile estimate de funcționare a spațiului, asigurându-vă că includeți chiria, facturile, mobilierul, echipamentele și orice altceva de care aveți nevoie pentru a conduce biroul.

produse și servicii

enumerați toate produsele de asigurare pe care intenționați să le vindeți. Includeți suplimente precum asigurarea gap, asistența rutieră, obligațiunile de garanție, asigurarea de inundații și cutremure.

aveți de gând să oferiți servicii în afară de asigurare? De exemplu, viața și sănătatea ta nou angajat face consultanță financiară și de planificare de pensionare?

descrieți strategia dvs. de vânzări și ce oferiți clienților după o vânzare. Există un centru de apel după ore? Lucrezi în weekend? Pe termen lung, ce oferiți? Aveți o revizuire anuală a politicii sau un proces de solicitare pentru a vedea dacă puteți oferi tarife mai mici?

cum intenționați să obțineți mai multe numiri și care este structura comisioanelor?

Marketing

aveți un brand? Ce zici de un logo, cărți de vizită, un site web? Enumerați tot ce aveți și ce intenționați să implementați/creați.

cum intenționați să vă dezvoltați baza de clienți? Descrieți strategia dvs. de marketing (direct mail, social media, blogging, marketing prin e-mail, publicitate tipărită sau radio etc.).

de asemenea, enumerați-vă și cheltuielile aici. Aveți de gând să faceți tricouri de companie, Notepad-uri, pixuri, pălării? Cum intenționați să le distribuiți pentru vizibilitate sau intenționați doar să le oferiți angajaților?

vânzări

care este strategia dvs. de vânzări (rază de 5 mile sau la nivel național)? Veți angaja producători sau agenții dvs. vor vinde și ei? Vei fi cumpararea conduce în afara teritoriului dumneavoastră, de obicei, să se ramifica cât mai mult posibil? Veți lucra cu o sursă de recomandare? Oferiți descrieri detaliate aici, chiar și despre modul în care intenționați să recrutați noi angajați. De asemenea, menționați-l dacă intenționați să cumpărați clienți potențiali în loc să cheltuiți bani generând clienți potențiali pe cont propriu.

enumerați cheltuielile și planurile de compensare pentru fiecare angajat.

stabiliți și aici obiectivele Comisiei pentru anul, luna și săptămâna. Decideți câte citate va trebui să oferiți pentru a vă îndeplini obiectivul.

Prognoza Finanțelor

aceasta este probabil cea mai importantă parte a planului dvs. de afaceri, mai ales dacă îl utilizați pentru finanțare sau pentru a obține misiuni. Investitorii (sau creditorii) vor folosi, de asemenea, acest lucru pentru o imagine clară a ceea ce să se aștepte de la dvs.

asigurați-vă că suma de bani pe care o solicitați se potrivește cu proiecțiile detaliate din planul dvs. de afaceri.

aici, ar trebui să creați o estimare detaliată a veniturilor prognozate. Acest lucru este important atât pentru creditori, cât și pentru transportatori. Creați estimări realiste, altfel veți ridica steaguri roșii. Este bine să fii optimist fără a stabili așteptări nerealiste, pe care transportatorii și creditorii le vor recunoaște imediat.

  1. vânzări: va trebui să vă prognozați vânzările în următorii trei ani, în primul an lunar și în al doilea și al treilea an în segmente trimestriale. Separați fiecare linie de asigurare. Calculați toate costurile veniturilor, de exemplu, dacă cumpărați oportunități pentru potențiali, asigurați-vă că este în prognoza dvs. de vânzări și că este dedusă din venitul brut pentru a determina marja brută prognozată pe politică.
  2. cheltuieli: creați o prognoză pentru cheltuielile de pornire și una pentru cheltuielile de funcționare. Cheltuielile de pornire includ taxele de licențiere și alte costuri care sunt inevitabile atunci când începeți o agenție. Lucruri precum chiria, electricitatea, salariile și bugetul pentru cumpărarea de oportunități de asigurare se încadrează în cheltuielile de funcționare.
  3. Situația Fluxurilor De Numerar: Pentru fiecare lună, va trebui să arătați cum curg banii pentru afacerea dvs. Această declarație ar trebui să includă lucruri precum veniturile în numerar din vânzări, distribuția proprietarilor, salarizarea, cheltuielile de exploatare, cheltuielile de pornire, linia dobânzii de credit, linia rambursărilor de credit, dividendele plătite etc.
  4. declarație de venit: arată ce profitul net este, folosind numere de vânzări, cheltuieli și previziunile fluxului de numerar. Din nou, aceasta este o proiecție, dar ar trebui să ofere creditorilor/transportatorilor o idee despre cât de mult veți face.
  5. Bilanț: Aici este locul în care vă enumerați activele și pasivele. De exemplu, dacă dețineți teren, se duce aici. La fel și mobilierul etc. Datoriile dvs. sunt soldurile de credit, cum ar fi împrumuturile și cardurile de credit.
  6. Break Chiar analiza: va trebui să arate investitorilor și transportatorii atunci când nu va mai fi în datorii. Acesta este acel loc dulce când cheltuielile totale sunt egale cu volumul vânzărilor și câștigați mai mult decât datorați.

vă dorim mult noroc. Suntem mereu aici pentru a vă ajuta să crească randamentul investițiilor.

Echipa Smartfinanciara

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.