behöver jag en affärsplan för min Försäkringsbyrå?

om du startar en byrå behöver du en affärsplan och av flera skäl. Inte bara kommer en affärsplan hjälpa dig att planera och mäta dina framsteg varje steg på vägen, det är ett säljverktyg för att få investerare och en resurs för att anställa rätt medarbetare. Viktigast, du behöver en affärsplan när du letar efter operatörsmöten. Vissa operatörer kommer att använda denna plan för att avgöra om du vill tillåta dig att sälja för deras räkning.

en affärsplan för en försäkringsbyrå är ett levande och andningsdokument som ändrar form när ditt företag utvecklas, växer och förändras. Se till att se över detta dokument flera gånger om året och justera det enligt de skift som din byrå upplever.

generellt sett är de flesta affärsplaner för försäkringsbyråer cirka 20 till 30 sidor långa. Vi har inkluderat en länk här till en gratis mall så att du kan komma igång.

komponenter i en affärsplan inkluderar följande element så samla in denna information innan du börjar arbeta med mallen du laddar ner!

sammanfattning

Detta är den första delen av en affärsplan. Den sammanfattar de väsentliga delarna av dina planer, utan för mycket detaljer. Viktigast, det anger dina mål. Att ange vad du hoppas uppnå är den viktigaste delen av detta dokument så att läsaren är tydlig på vad du vill ha. Du kommer att vilja granska hela dokumentet och skriva detta i slutet.

Byråbeskrivning

beskriv först din byrå och beskriv också vad du hoppas att din byrå kommer att vara i framtiden. Till exempel kan du vara ett tvåpersonslag nu som bara säljer P&C men du vill expandera och lägga till livs-och sjukförsäkringsagenter till ditt lag. Låt dina läsare veta detta.

affärsmål

beskriv vad du planerar att göra för att göra ditt Multi-vertikala mål verklighet. Nämn varje sätt du planerar att arbeta mot ditt mål (dvs $100,000 dollar i intäkter i egendom och olycka och $100,000 i liv och hälsa). Ange till exempel hur många citat du syftar till att ge pers månad och vilken procentandel du förutspår att du kommer att stänga. Lägg till att du kommer att köpa leads från ett välrenommerat företag som SmartFinancial som en del av dina strategier. Om du har köpt en annan agents affärsbok, Skriv att du kommer att bryta denna källa och korsförsäljning till din egen befintliga affärsbok.

marknadsanalys

i det här avsnittet vill du visa hur mycket du vet om försäkringsbranschen och vad du ser i framtiden. Lista områden med potentiell försäljning och tillväxt och områden som blir mer utmanande och varför. Till exempel, att veta att cyber försäkring är en framväxande produkt, kommer du att lista det som en trend och du kommer att nämna att kontakta alla er företag försäkring kunder att korsa sälja denna produkt som inte ingår i en allmän ansvarspolicy. Eller låt oss säga att du försöker sälja fler husägare försäkringsprodukter till konsumenter. Skapa en profil för dessa konsumenter, genom att lista ålder, kön, yrke, plats, etc. Uppskatta hur många av dina auto försäkring kunder kommer att byta sina villaägare bärare för en bunt affär.

Bygg ut ett avsnitt om dina konkurrenter: Vem är de? På vilka områden konkurrerar du med varandra? Vad är deras marknadsandel? Försök att jämföra din och deras styrkor och svaghet för att ta reda på var du kan ha någon hävstång. Det här avsnittet kommer att vara till stor hjälp för dig när du finjusterar ditt varumärke och fastställer vad som skiljer dig från tävlingen. Om du har svårt med det här avsnittet kommer det att ge dig en mycket tydligare ”attackplan.”

Lista dina svagheter, utmaningar och tak. Till exempel kanske du inte kan anställa en livs-och hälsoagent som du vill göra på grund av den höga kostnaden för arbetskraft (därmed behovet av ett lån). Eller, du kan vara begränsad i din kunskap om marknadsföring och teknik, vilket gör generera leads mycket svårt. Här, i planen, kan du detaljera lösningar. Till exempel: istället för att förlita sig på begränsade resurser och teknik för att göra vår egen marknadsföring, ange att du istället kommer att köpa kvalitetsledningar från SmartFinancial. För din egen skull skulle det vara bra att jämföra kostnaderna för att anställa människor att göra din blogg / sociala medier kontra att köpa leads.

affärsverksamhet

här Vill du förklara vilken typ av företag du har. Är det en C, S eller LLC? Eller har du ett allmänt eller begränsat partnerskap? Om det finns flera ägare, lista dem här och ge lite information om varje ägares bakgrund och roll i företaget.

om du har anställda, lista dem här och förklara deras roll och ansvar. Om du planerar att anställa fler anställda, lista vad de ska göra.

om du ännu inte har ett kontor, skriv ner dina krav på den fysiska platsen du behöver. Var borde det helst vara? Hur långt är det från dina bästa konkurrenter? Kommer du att se kunder här? Vad sägs om kunder? Lista de beräknade kostnaderna för att driva utrymmet, se till att inkludera hyra, räkningar, möbler, utrustning och allt annat du behöver för att driva kontoret.

produkter och tjänster

lista alla försäkringsprodukter du planerar att sälja. Inkludera tillägg som gap försäkring, vägassistans, säkerhet obligationer, översvämning och jordbävning försäkring.

planerar du att erbjuda service förutom försäkring? Till exempel, kommer ditt liv och hälsa ny hyra att göra ekonomisk rådgivning och pensionsplanering?

Beskriv din försäljningsstrategi och vad du erbjuder kunder efter en försäljning. Finns det ett callcenter efter timmar? Jobbar du helger? Långsiktigt, vad erbjuder du? Har du en årlig policy översyn eller en requoting process för att se om du kan erbjuda lägre priser?

hur planerar du att få fler möten och vad är din kommissionsstruktur?

marknadsföring

har du ett varumärke? Vad sägs om en logotyp, visitkort, en webbplats? Lista allt du har och vad du planerar att implementera/skapa.

hur planerar du att växa din kundbas? Beskriv din marknadsföringsstrategi (direktreklam, sociala medier, blogging, e-postmarknadsföring, tryck eller radioreklam, etc.).

också, lista dina utgifter här också. Planerar du att göra företagets T-shirts, anteckningsblock, pennor, hattar? Hur planerar du att distribuera dessa för synlighet eller planerar du bara att ge dem till anställda?

försäljning

Vad är din försäljningsstrategi (5-mils radie eller nationellt)? Kommer du att anställa producenter eller säljer dina agenter också? Kommer du att köpa leder utanför din vanligtvis territorium att filial ut så mycket som möjligt? Kommer du att arbeta med en hänvisningskälla? Ge detaljerade beskrivningar här, även om hur du planerar att rekrytera nyanställda. Nämn det också om du planerar att köpa leads istället för att spendera pengar på att generera leads på egen hand.

Lista dina utgifter och dina kompensationsplaner för varje anställd.

ange kommissionens mål även här för året, månaden och veckan. Bestäm hur många citat du behöver ge för att uppfylla ditt mål.

prognos för ekonomi

detta är kanske den viktigaste delen av din affärsplan, särskilt om du använder den för finansiering eller för att få uppdrag. Investerare (eller fordringsägare) kommer också att använda detta för en tydlig bild av vad du kan förvänta dig av dig.

se till att mängden pengar du begär matchar de specificerade prognoserna i din affärsplan.

här bör du skapa en detaljerad uppskattning av dina prognostiserade intäkter. Detta är viktigt för både fordringsägare och transportörer. Skapa realistiska uppskattningar annars kommer du att höja röda flaggor. Det är bra att vara optimistisk utan att ställa orealistiska förväntningar, vilka transportörer och fordringsägare kommer att känna igen direkt.

  1. försäljning: du måste förutse din försäljning under de kommande tre åren, den första en månad till månad och det andra och tredje året i kvartalssegment. Separera varje försäkringslinje. Beräkna alla kostnader för intäkter, till exempel om du köper leads för framtidsutsikter, se till att det är i din försäljningsprognos och det dras av från din bruttointäkter för att bestämma din prognostiserade bruttomarginal per policy.
  2. kostnader: skapa en prognos för startkostnader och en för driftskostnader. Startkostnader inkluderar licensavgifter och andra kostnader som är oundvikliga när du startar en byrå. Saker som hyra, el, löner och budget för att köpa försäkringar leder faller under driftskostnader.
  3. Kassaflödesanalys: För varje månad måste du visa hur pengar flyter in och ut för ditt företag. Detta uttalande bör innehålla saker som kontanter intäkter från försäljning, ägare distribution, löner, driftskostnader, startkostnader, kreditränta, kredit återbetalningar, utdelning, etc.
  4. resultaträkning: visa vad din nettovinst är, med hjälp av siffror från din försäljning, kostnader och kassaflödesprognoser. Återigen är detta en projektion men bör ge dina fordringsägare / transportörer en uppfattning om hur mycket du kommer att göra.
  5. Balansräkning: Här listar du dina tillgångar och skulder. Till exempel, om du äger mark, går det här. Så gör möbler etc. Dina skulder är kreditbalanser, som lån och kreditkort.
  6. Break Even Analysis: du måste visa dina investerare och transportörer när du inte längre kommer att vara i skuld. Detta är den söta platsen när dina totala utgifter är lika med din försäljningsvolym och du gör mer än du är skyldig.

vi önskar er lycka till. Vi är alltid här för att hjälpa dig att öka din avkastning på investeringen.

Smartfinancial Team

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.